карта альфа банка visa rewards paywave что это такое
PayWave – принцип работы платежной функции
С помощью технологии бесконтактных платежей упрощается процесс проведения большей части финансовых операций. Поэтому закономерно, что она постепенно перешла в торгово-розничную и банковскую сферы. PayWave – это функция корпорации Visa, которая в целом идентична аналогичным технологиям других платежных систем, но все же отличается определенными особенностями.
О технологии
Чтобы перейти к изучению разработки, изначально нужно уточнить, что это такое. PayWave представляет собой функцию, позволяющую совершать оплату бесконтактным способом. Карта с данной технологией не требует ПИН-кода, для платежа нужно только поднести ее к считывающему устройству.
Подобная опция приобрела распространение в первую очередь в США, Японии и Канаде. В России впервые появилась в 2011 году, когда Альфа-Банк запустил бесконтактные карты Visa. Однако за счет преимуществ такого продукта с каждым годом увеличивается количество банков, поддерживающих бесконтактную оплату.
По какому принципу работает?
Технология бесконтактной оплаты разработана на принципе радиочастотой идентификации. Так, Виза Классик Пэй Вэй вмещает в себя NFC-чип, с помощью которого обеспечивается передача данных между карточкой и считывающим устройством.
Сам чип представляет собой «пассивное» устройство с радиоантенной. Радиус действия составляет примерно 5 сантиметров, за счет чего и обеспечивается безопасность транзакций при использовании технологии.
Плюсы и минусы системы
Центральное преимущество кредитной карты с PayWave – это безопасность. Данная характеристика формируется с учетом ряда факторов:
Дополнительно стоит отметить преимущества использования карт с данной технологией за рубежом, что важно для лиц, часто выезжающих за границу. К примеру, получив в отечественном банке Открытие эксклюзивную карту Visa Gold PayWave, можно без проблем оплачивать покупки почти в 30 государствах.
Следует обратить внимание и на недостатки системы:
И все же Visa PayWave с каждым годом становится все более популярной. Обусловлено это удобством в использовании и повышенной безопасностью. Единственное условие – следить, чтобы пластик не попал в руки третьих лиц.
Платежные инструменты
Технология бесконтактной оплаты поддерживает не только классические дебетовые карты, смартфоны. Чип может быть 
вмонтирован в любой гаджет, что позволяет использовать его в качестве полноценного платежного инструмента. Сравнительно новое устройство – кольцо со встроенным чипом. Первые экземпляры появились только в 2013 году в Англии. Но уже сейчас выпускается множество различных вариантов девайса. Получить их может и российский пользователь, обратившись в:
Стоимость аксессуара варьируется от 1 до 5 тысяч рублей. Настройка осуществляется через приложение, которое придется скачать. Пользоваться девайсом достаточно просто – после привязки карты к кольцу для проведения оплаты нужно только приложить гаджет к считывающему устройству.
Кроме того, можно воспользоваться умными часами. Они функционируют по принципу смартфона с соответствующим чипом. Для проведения оплаты требуется синхронизация с мобильным устройством. Особенности настройки определяются с учетом выбранной модели.
Как получить карточку?
Для получения карточки необходимо подать заявку на оформление дебетовой карты. В качестве банка можно выбрать любое российское учреждение, поддерживающее технологию. Для приобретения пластика нужно соблюсти стандартные требования:
Чтобы оформить соответствующий платежный инструмент, можно обратиться в:
Для получения полной информации следует посетить официальный сайт платежной системы Visa.
Как правило, карты Visa оснащены чипом, но ряд финансово-кредитных учреждений выпускает пластик без встроенной функции: моментальные или неименные. Другие банки активно используют данную опцию, дополняя ее иными инструментами. Так, Visa Rewards payWave debit #МожноВСЕ от Росбанка обеспечивает начисление Travel-бонусов.
Что нужно для проведения оплаты?
В дополнении стоит уточнить, как проводить бесконтактную оплату с помощью карты Visa PayWave через смартфон. В зависимости от операционной системы, инструкция по активации функции может различаться. Как пример, следует рассмотреть оплату бесконтактным способом через Android Pay:
Чтобы приложение функционировало должным образом, необходимо обеспечить выполнение ряда условий:
Особенности применения
Что касается использования технологии, достаточно придерживаться конкретной последовательности действий:
Если же функция не работает, возможные причины таковы:
Случаются и технические проблемы со стороны банка. В этой ситуации придется ждать их разрешения финансовым учреждением.
Защита данных
При использовании карты с возможностью бесконтактной оплаты нужно учитывать ряд несложных правил:
Не следует носить карточку в местах, которые доступны для считывания мошенническими устройствами. К примеру, не подойдут карманы джинсов или наружное отделение сумки.
Лучше всего помещать пластик в кошелек и рюкзак, за счет чего обеспечивается достаточное расстояние, на котором технология перестает работать.
Карты Альфа-Банка с reward-программами лучшие по мнению Frank RG
Альфа-Банк получил награду Frank Banking Reward Award 2019 за лучшую линейку карт с reward-программами. Карточные продукты банка максимально просты и удобны в использовании. Клиенты банка имеют возможностью одновременно получать до 7% процентов на остаток на текущем счете, до 3% кэшбэка на все покупки и до 10% на определенные категории, а также до 11% милями.
18 октября Frank RG представила результаты исследования «Банковские карты с reward-программами в России 2019». Frank RG изучили российские программы лояльности, по которым эмитенты карт выплачивают их держателям различные бонусы и вознаграждения. В исследовании участвовали 38 банков, а также компании, среди которых Билайн, Яндекс и другие.
Рейтинг основан на расчете выгоды для клиента — общей сумме вознаграждения (cashback или бонусов), полученного клиентом по карте с reward-программой за два года пользования картой (за вычетом расходов на обслуживание карты).
«В основе нашего подхода — прозрачные продукты, которые легко выбирать и удобно использовать каждый день. Мы очень рады, что наша линейка карт с reward-программами получила высокую оценку профессионального сообщества», — комментирует руководитель розничного бизнеса Альфа-Банка Майкл Тач.
Альфа-Банк основан в 1990 году. Альфа-Банк является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, лизинг, факторинг и торговое финансирование.
Альфа-Банк является крупнейшим частным финансовым институтом России по размеру совокупных активов, совокупному капиталу, кредитному и депозитному портфелям.
По итогам первого полугодия 2019 года согласно данным финансовой отчетности (МСФО) совокупные активы Банковской группы «Альфа-Банк», куда входят ABH Financial, АО «Альфа-Банк» и дочерние финансовые компании, составили 52,1 млрд. долларов США, совокупный кредитный портфель — 34,7 млрд. долларов США, совокупный капитал — 7,7 млрд долларов США. Чистая прибыль за первое полугодие 2019 года составила 249 млн. долларов США.
По состоянию на 30 июня 2019 года в Альфа-Банке обслуживается более чем 640 тыс. корпоративных клиентов и 16,5 млн физических лиц. В Москве, регионах России и за рубежом открыто 791 отделений и филиалов, в том числе дочерний банк в Нидерландах.
Кредитная карта с PayPass и PayWave
снимайте каждый месяц без комиссии
максимальный кредитный лимит
без % на покупки и снятие наличных
Бесплатно доставим сегодня при заказе в течение
Закажите сейчас — бесплатно доставим завтра
Наша лучшая кредитная карта
100 Дней на покупки и снятие наличных
Снимайте наличные и оплачивайте ЖКХ, интернет, мобильную связь, штрафы и другие услуги. И всё это — без процентов.
Бесплатная доставка. Сотрудник банка привезет карту сегодня или на следующий день.
Какие документы необходимы?
Введите сумму лимита и узнайте, какие документы потребуются для оформления карты.
Водительское удостоверение, СНИЛС или карта другого банка
2-НДФЛ или справка по форме банка
Самые честные 100 дней
Всё под вашим контролем — 100 дней начнутся только после первой покупки по карте. Выгодный лайфхак — вы пользуетесь картой, а позже закрываете долг квартальной премией. Вы не пропустите дату внесения денег — мы напомним, когда нужно платить.
Как получить кредитную карту с PayPass и PayWave
Заполните заявку онлайн
В удобное для вас место и время
Необходимо знать
Снятие наличных без комиссии
До 50 000 ₽ в месяц
Максимальный кредитный лимит
Минимальная процентная ставка
Комиссия за выдачу наличных более 50 000 ₽/мес (взимается с суммы разницы)
Подробнее об условиях
Максимальный кредитный лимит
Минимальная процентная ставка
Другие предложения по кредитным картам
По льготному периоду
По времени получения
Документы для получения кредитной карты:
паспорт гражданина РФ
и один из указанных ниже документов:
Ваша дебетовая или кредитная карта любого банка
Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяца или справку по форме банка
При заполнении справки необходимо соблюдать следующие правила:
Все поля справки обязательны для заполнения
Срок действия «Справки о трудоустройстве и доходах физического лица» — 30 дней с даты оформления
Справка не должна быть выдана клиентом самому себе и/или его супругом/супругой
Владельцам зарплатных карт
паспорт гражданина РФ
Если вы предоставите один из указанных ниже документов, вероятность одобрения кредита повысится:
Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет)
Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев
Копия лицевой стороны полиса ДМС
Копия полиса добровольного страхования транспортного средства «КАСКО»
Выписка по счету с остатком не менее 150 000 ₽
Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяца
Сотрудникам компаний партнеров
паспорт гражданина РФ
и один из указанных ниже документов:
Ваша дебетовая или кредитная карта любого банка
Чтобы получить кредитную карту на еще более выгодных условиях, приложите справку по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяца
Вы можете получить кредит, если:
Вы гражданин или гражданка РФ от 18 лет и старше
У вас постоянный доход от 5 000 ₽ после вычета налогов
У вас есть контактный телефон (мобильный или домашний по месту фактического проживания)
У вас есть стационарный рабочий телефон или вы знаете номер телефона бухгалтерии/отдела кадров
У вас постоянная регистрация, фактическое проживание и место работы в городе, где есть отделение Альфа-Банка или населенных пунктах, расположенных в непосредственной близости к городу, где есть Альфа-Банк
Карта Visa Rewards payWave от Альфа-Банка
Некоторые финансовые инструменты выполнены по особой технологии и обладают дополнительными возможностями. Ряд из них — карты Visa Rewards payWave от Альфа-Банка.
Что такое Visa Rewards payWave
Альфа-Банк является передовиком по введению бесконтактных технологий.
Особый вид карт данного типа — совместный продукт, эмитированный платежной системой Visa и банком. Слово Rewards в переводе с английского означает «награды, поощрения». Поскольку карта типа Rewards является результатом совместной деятельности американской компании Visa и банка-эмитента, ее обладатель пользуется бонусами и от одного, и от другого.
В 2011 г. Альфа-Банк первым на территории России стал выдавать карточки такого типа.
В качестве поощрения на бонусных картах Visa действует система накопительных баллов или миль.
Их количество зависит от потраченных средств. В первом случае 1 балл присуждается за каждые 100 руб. от стоимости покупки, совершенной с помощью карты, а во втором — от 1 до 1,5 мили за каждые 60 руб. от стоимости билетов для поездок по всем странам мира.
В октябре 2019 г. Альфа-Банк получил награду Frank Banking Reward Award 2019 как лучший эмитент карт с reward-программами. По данным аналитической компании Frank RG, за 2 года использования карты этой финансовой организации ее обладатели получили максимальные выгоды в виде кэшбэка, остатка на карте и баллов (миль).
PayWave — система бесконтактных платежей в 1 касание. Для ее реализации клиенту не нужно вставлять карту в устройство, вводить ПИН-код и ставить подпись. Достаточно прикоснуться карточкой к устройству, которое поддерживает технологию payWave. Сейчас эта возможность есть у большинства устройств в магазинах, кассах и т.п.
В платежный инструмент встроен специальный чип и микроскопическая антенна. Все карты с технологией payWave могут использоваться также и в устройствах, не поддерживающих данную технологию.
Технология payWave позволяет быстро и безопасно совершать любые покупки.
В чем отличие от PayPass
Аналогичная система PayPass распространена в странах Европы. Эта технология применена в карточках типа MasterCard, которые являются привилегией европейских стран. Если американские карточки системы Visa оснащены системой payWave, то MasterCard обладают системой бесконтактных платежей PayPass.
Безопасность системы payWave
Карты с технологией payWave более безопасны, чем другие, поскольку не передаются в другие руки — их касается только владелец. Встроенный чип тщательно зашифрован, и раскодировать его за короткое время не удастся.
При бесконтактных платежах нет риска забыть ПИН-код или нечаянно открыть его посторонним. Невозможно испортить чип или затереть магнитную полосу.
Единственная возможность списать деньги с такой карты — прислониться близко к ней терминалом. Поэтому рекомендуется носить карточку типа payWave как можно дальше от возможного контакта: например, во внутреннем кармане пиджака. Есть также специальные кошельки, сделанные так, чтобы избежать электронного считывания информации и возможности списания средств.
Но для разового платежа установлен лимит — 1000 руб. При сумме свыше придется вводить ПИН-код.
Где можно расплачиваться бесконтактными картами Альфа-Банка
Всеми международными платежными инструментами Альфа-Банка можно пользоваться во всех странах мира, в т.ч. и бонусными карточками Visa, такими как: Alfa-Miles, S7 Priority, VISA Rewards-2018 FIFA World Cup-payWave, «Aльфa Tpeвeл», «100 дней без процентов» и т.п.
Все держатели карт, выпущенных совместно с платежной системой «Виза», имеют доступ к интернет-банкингу Альфа-Банка.
Картой можно оплачивать покупки за рубежом, железнодорожные и авиабилеты. При этом происходит накопление бонусов — баллов или миль. Их нельзя обменять на деньги, но можно приобрести товары, оплатить проезд.
Плюсы платежных карт payWave от Альфа-Банка
Бесконтактные платежные карты обладают рядом преимуществ:
Пользователи отмечают быстроту и лёгкость оформления карты.
Минусы «Визы пэйВейв»
У системы бесконтактных платежей есть и недостатки:
Перспективность бесконтактной системы оплаты
Согласно прогнозам европейских компаний, уже в ближайшие 3 года на долю бесконтактных технологий будет приходиться около 10% всех осуществляемых операций. Платежи по методу «пэйВейв» ускоряют обслуживание клиентов, выгодны и удобны не только продавцам, но и покупателям.
Уже сейчас бесконтактные платежи завоевали рынок. Это связано с развитием банковских технологий, усложнением потребностей общества.
Карта Visa Rewards payWave «100 дней без процентов»
Наиболее популярным продуктом сейчас является карточка Visa rewards payWave от Альфа-Банка «100 дней без процентов».
Описание
Это кредитная карта. Деньги с нее списываются бесконтактным методом: достаточно приложить карточку к терминалу, и произойдет оплата товаров или услуг.
При соблюдении всех условий кредитования первые 100 дней с момента совершения расходной операции комиссия банком не начисляется. После полного погашения задолженности беспроцентный период возобновляется.
При несоблюдении одного из условий или совершении операции, на которую не предоставляются льготы, в пользу банка начисляются проценты. Причем после истечения 100 дней они меняются.
Оформить карту с payWave можно на сайте организации.
Условия, лимиты и ставки
Беспроцентный период распространяется на все операции, включая переводы и снятие наличных в пределах установленного лимита (до 50 000 руб. ежедневно и не более 300 000 руб. в месяц).
При этом, чтобы пользоваться деньгами банка без оплаты в течение 100 дней после первого платежа, нужно соблюдать следующие условия:
Требования к заемщику
Единственным обязательным требованием к кредитополучателю является достижение им возраста 18 лет. Достижение совершеннолетия подтверждается предъявлением соответствующего документа.
Документы для оформления
При оформлении кредита на сумму свыше 200 000 руб. нужно приложить еще один документ, подтверждающий личность, например, водительские права, воинский билет, карту другого банка и т.п.
Банковский заем свыше 1 000 000 руб. потребует кроме указанных документов представления справки по форме 2-НДФЛ.
Как получить банковскую карту
Оформить кредитную карточку «100 дней без оплаты» легко. Это можно сделать, оформив заявку на сайте alfabank.ru или придя в отделение банка.
После заполнения телефона и реквизитов паспорта в заявке на сайте на указанный номер поступит принятое решение о выдаче карты. Сотрудник банка привезет карту сегодня или на следующий день.
Отзывы о картах Visa Rewards payWave от Альфа-Банка
Владимир, 43 года, Москва:
Доволен быстротой оформления, минимумом потребовавшихся документов. Через неделю мы с женой улетали в Венгрию, расплатился карточкой в аэропорту и получил 2 балла.
Доволен быстротой оформления, минимумом потребовавшихся документов. Через неделю мы с женой улетали в Венгрию, расплатился карточкой в аэропорту и получил 2 балла.Олег, 32 года, Сызрань:
Был в командировке в Санкт-Петербурге и успел оформить и получить карту с бонусными баллами в Альфа-Банке. Уже третий месяц пользуюсь, нареканий нет.Алла, 61 год, Екатеринбург:
Бесконтактная карточка — это такое удобство, да еще и бонусные баллы в придачу, что я забыла, как некультурно со мной обращались.Елена, 28 лет, Владивосток:
Коплю мили с картой «Аэрофлот». Уже слетала к маме в Москву, заплатив часть денег этими бонусами.Описание карты Visa Rewards
Все пользователи дебетовых и кредитных карт привыкли, что пластик выпускают банки. Однако это не совсем так, тем же самым могут заниматься платежные системы. Например, Visa эмитирует продукт под названием Rewards, что в переводе с английского означает поощрение, награда. Получить ее можно во многих финансово-кредитных учреждениях РФ, хотя она и не так распространена как другие виды банковского пластика. Visa Rewards обладает функционалом обычных карт, но имеет определенные особенности, о которых речь пойдет дальше.
Что такое карта Visa Rewards?
Visa Rewards – продукт одной из самых надежных и популярных в мире платежных систем. Выпускается в двух типах (дебетовых и кредитных картах). Выбрав ее, пользователь автоматически подключает к ней одноименную платежную систему. Особенность карты состоит в том, что ее владельцу полагаются определенные бонусы от Visa в виде кэшбэков от покупок или других материальных поощрений. Плюс к этому и сами банки, выдающие карты Rewards своим клиентам, могут назначать дополнительные вознаграждения.
Visa Rewards можно использовать за рубежом для оплаты товаров или услуг. Несмотря на то, что пластик эмитирован платежной системой, его владелец получает доступ к интернет-банку того учреждения, где он получил карту. Visa Rewards совместима с системой оплаты в одно касание (payWave). Большинство банков сразу подключают карту к этой опции, но и сам клиент может для подстраховки заранее уведомить эмитента о намерении использовать пластик для «оплат в одно касание».
Визу Ревордс нельзя считать уникальной разработкой платежной системы. Аналогичное предложение есть у ее ближайшего конкурента – Мастер Кард (MasterCard Rewars).
Какие банки выдают карты Visa Rewards?
Карта Visa Rewards не так популярна среди пользователей как другие, на 100% банковские продукты. Причина кроется в том, что финансово-кредитным учреждениям выгоднее «продвигать» свои услуги. Поэтому условия содержания банковских карт оказываются выгоднее для клиента, плюс они больше рекламируются и чаще предлагаются сотрудниками для открытия. Тем не менее, в РФ есть ряд организаций, где можно получить карту Visa Rewards.
Карта Альфа Банка VISA Rewards – 2018 FIFA World Cup – PayWave
Специальная серия карт Альфа Банка выпущена к мировому чемпионату по футболу 2018 года. Тип пластика – дебетовый, оснащен системой бесконтактной оплаты.
Накопление кэшбэка происходит в баллах (посмотреть их можно на бонусном счете). Их разрешается обменивать на деньги, билеты на чемпионат или призы из специального каталога.
Карта выпускается бесплатно. Но предварительно придется подключить пакет годовых услуг по обслуживанию пластика, стоимость которого составляет 1 200 рублей в год.
Кредитка Visa Travel Rewards Райффайзен Банка
Райффайзен предлагает клиентам два вида пластика Visa Rewards – Travel и Travel Premium (вторая доступна держателям пакета премиальных услуг). Карты рассчитаны на путешественников, т.к. позволяют копить бонусные мили, начисляемые за каждые 30 рублей, потраченных со счета. Их можно обменивать на авиарейсы в 380 авиакомпаниях.
Минус карты состоит в том, что за обналичивание денег или интернет платежи предусмотрена комиссия. Банк взимает платеж за внесение наличных. Например, по обычной карте Travel для сумм до 10 000 она составляет 100 рублей. Владельцы пластика Premium комиссию за внесение денег через кассу или банкомат не платят.
Зарплатная карта Visa Rewards Севергазбанка
Вид дебетового пластика, рассчитанный на регулярное пополнение. При отсутствии перечислений заработной платы в течение 4 месяцев взимается комиссия за обслуживание. Ее размер составляет 149 рублей в месяц.
Условия использования карты:
Карта оснащена системой бесконтактной оплаты, защищена с помощью электронного чипа. Выпускается бесплатно. Действует в течение 3 лет, по истечении которых требуется перевыпуск.
Раньше карту Visa Rewards можно было получить в таких банках как Тинькофф, Связь Банк, ФК Открытие, Восточный банк и др. На текущий момент их выпуск приостановлен. Возможно, его возобновят, или появятся предложения от других банков. Хотя в свете сложившейся внешнеполитической ситуации эксперты прогнозируют постепенный переход российских банков на платежные системы MasterCard и МИР.
Visa Rewards – самостоятельный продукт платежной системы. Его главное отличие от стандартного визовского пластика в том, что клиент получает бонусы или другие вознаграждения от эмитента. Карты этого типа не так популярны в РФ. На текущий момент получить их можно всего в 3 банках.