кэшбери что с организатором
Кэшбери – история одной финансовой пирамиды или как Артур Варданян заработал миллиард рублей
Печальная история о том, как предприимчивый мошенник Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери. В ролях: Николай Басков, Ольга Бузова, популярные видеоблогеры и десятки тысяч простых доверчивых людей.
19 января 2017 года Артур Варданян, резидент Великобритании, открыл собственный инвестиционный проект, который включал в себя сразу три организации:
Суть работы, которую с лёгкой душой на себя возложил руководитель проекта, заключалась в создании площадки для встреч инвесторов и заёмщиков. По факту, все инвестиции в данный проект выдавались за микрозаймы физическим и юридическим лицам. Причём заёмщики должны были выплачивать по 2% за каждый день, с момента совершения займа. И из этих пресловутых двух процентов и должны были выплачиваться комиссионные вкладчиков. Единственной проблемой для этой организации являлось полное отсутствие какого-либо разрешения Центробанка на осуществление финансовой деятельности на территории Российской Федерации.
Официальный сайт
Домен для будущей организации был зарегистрирован намного раньше – ещё девятнадцатого октября 2016 года. Оплатив его на десять лет вперёд, организаторы всячески демонстрируют свои долгосрочные планы.
Вся информация доступна на двух языках – русском и английском. В контактах вы можете найти людей, состоящих в руководстве компании. Среди них:
В целом сайт Кэшбери выполнен профессионально и качественно. Сразу видно, что в его разработку было вложено достаточно денег. В конце концов именно он является лицом компании и должен внушать потенциальным вкладчикам веру в надёжность и основательность проекта. Количество представленной информации также внушительное:
Официальные представительства
Кэшбери подошли к организации работы весьма основательно. Они открыли четыре офиса по всей России, дабы заявить о своей физической работе на территории страны:
Ведя активную PR-кампанию, представители Cashbery зарегистрировали официальные каналы и группы во всех популярных социальных сетях. Регулярно публикуя новости и положительные отзывы, они всеми способами поддерживали активность пользователей. Правда, любые негативные отзывы искоренялись практически сразу после их появления.
Деятельность организации
Физические представительства предполагают и некоторую активную деятельность. В частности, Кэшбери занимались проведением многочисленных онлайн-вебинаров, разнообразных встреч, призванных завлечь новых вкладчиков и убедить уже существующих вложить побольше. Кэшбери ни разу не был замечен за исполнением своей непосредственно заявленной финансовой деятельности – выдачей микрозаймов под два процента в день. Да и брать подобные кредиты кажется полным безумием.
Тарифные планы
Здесь всё достаточно просто – чем больше введено денег, тем выше предоставляемая процентная ставка. Стоит отдельно остановиться на страховании рисков внутри системы. С этой целью заявлены две схемы:
Не обошлось и без собственной криптовалюты. Над названием монеты долго не думали – “Cashbery Coin”. Вот её курс на сегодня:
Реферальная MLM-система
Разумеется, Кэшбери активно рекламируется посредством собственных же вкладчиков. Есть несколько способов получения разнообразных бонусов внутри системы:
Срыв покровов
1 ноября 2018 года финансовая пирамида «Кэшбери» и группа связанных с нею проектов официально объявили о прекращении работы. Об этом в своём видеообращении заявил глава холдинга Артур Варданян. Он объявил о дальнейшей невозможности зарегистрироваться во всех связанных проектах. В этой связи прекращается и выполнение всех обязательств.
В ходе обращения Варданян сообщил и о создании нового проекта – Global Decentralized Community (GDC), который вступит в силу в новом году. Туда автоматически переводятся все вкладчики из Кэшбери. Он оптимистично считает, что за первые год компании удастся привлечь порядка пяти миллионов вкладчиков, а за второй – вырасти и до тридцати.
Заключение
Разумеется, никто из вкладчиков не получит обратно свои деньги. К их большому сожалению, никакой реальной деятельности компания не вела, в связи с чем, в судебном порядке, из неё ничего не удастся выжать. Разве что на замороженных по решению суда счетах что-то осталось. Стоит упомянуть и о любопытном расследовании, проведённом корреспондентом “РИА Новости” Даниилом Шерметом.
Комментарии участников и экспертов
Несмотря на объявление о банкротстве Кэшбери, многие пользователи продолжают слепо верить Артуру Варданяну. Хотя подобную веру в то, чего нет, можно сравнить только с религией, а горе-инвесторов – с сектантами одной из многочисленных “сомнительных” религиозных организаций.
К счастью, многие люди не верят в жизнеспособность подобных финансовых организаций. С другой стороны печалит, что десятки тысяч человек – верят. А виной всему финансовая безграмотность и чрезмерная доверчивость.
По данным “Ъ”, ущерб участников платформы может превысить 3 млрд рублей.
Источник: Коммерсант.
Олег Анисимов, основатель финансовых проектов «Вкладер» и «Финсайд»:
Раскрутить финансовую пирамиду до объёмов «Кэшбери» дано далеко не каждому жулику. Почему это удалось Артуру Варданяну и тем, кто стоит за ним?
Во-первых, у части структур, входящих в группу, поначалу были лицензии ЦБ. Так, ООО «Микрофинансовая организация “Кэшбери”» обладала лицензией МФО с 2013 года, и эта лицензия была отозвана только в 2017 году, когда маховик пирамиды уже развернулся. Адепты «Кэшбери» до сих пор уверены, что у них там есть лицензии.
Во-вторых, легенда о том, что деньги принимаются для размещения в микрокредитах, выглядела убедительно, хотя никакими документами не была подтверждена. Люди видели на улицах реальные условия микрозаймов — 1-2% в день, и верили, что бизнес-модель существует.
В-третьих, у пирамиды было публичное лицо — тот самый Артур Варданян. Почему-то целевая аудитория (не склонные к критическому взгляду на жизнь люди) восприняли его безумные сказки за правду.
В-четвёртых, ЦБ поздновато увёл проблему в публичную плоскость. Это можно было делать год назад, когда пострадавших было бы на порядок меньше.
В-пятых, правоохранители не заводят дел, когда нет пострадавших, а пирамида такая штука, что, когда появляются обманутые, уже поздно заводить дела: деньги уже выведены, зачинатели находятся в тёплых странах.
В-шестых, пирамиды имеют шанс стать крупными, только если есть MLM-схема, заставляющая всю структуру нагонять новых членов. Видеоблогеры, инстаграмеры, популярные аккаунты «ВКонтакте» по глупости или подлости вербуют новых лохов. Это мы видели недавно в мошеннической организации StartCom, где вообще всё было сделано силами видеоблогеров, включая суперпопулярные каналы вроде Versus Battle, и нанятых актёров. Жулики даже не удосужились предъявить публике своего «Варданяна».
В «Кэшбери» вся вербовка тоже шла через соцсети.
Пока кого-то из блогеров или «менеджеров бриллиантового уровня» не привлекут к уголовной ответственности за соучастие в мошенничестве, это будет продолжаться в новых пирамидах, возникающих еженедельно.
Источник: VC.RU.
Вот таким нехитрым способом Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери, неутомимо следуя по стопам Сергея Пантелеевича Мавроди и его пресловутого “МММ”.
ПОНРАВИЛСЯ ПОСТ? ПОДЕЛИСЬ ССЫЛКОЙ С ДРУЗЬЯМИ!
На вершине пирамиды: почему россияне не хотят расставаться с «Кэшбери»
После краха схемы ее участников зазывают в новые проекты
12 ноября суд заблокировал сайты «Кэшбери», которую ЦБ ранее объявил финансовой пирамидой. Основатель группы Артур Варданян пообещал расплатиться с клиентами и возродить проект. Но адепты «Кэшбери» не унывают. В соцсетях и мессенджерах они рассуждают, как жить дальше и куда еще стоит вложиться.
«Баблосборник» и «лоховозка»
«Выплачиваем прибыль с 2013 года», — говорилось в рекламе «Кэшбери». В других рекламных публикациях заявлялось, что проект официально запустился 19 января 2017 года. Казалось бы, уже эта нестыковка должна вызывать вопросы. На самом деле обе даты отчасти достоверны.
В 2013 году в Ростове-на-Дону была зарегистрирована микрофинансовая организация «Кэшбери», еще через три года — в ноябре 2016-го — по тому же ростовскому адресу открылась ООО «Кэшбери». К ним потом добавятся британская Cashberry Limited, автоломбард и две микрокредитные компании «Хризолит» и «Сардоникс». К январю 2017-го все будет готово к запуску так называемой площадки для инвесторов.
«Кэшбери» позиционировала себя как флагман p2p-кредитования. По замыслу создателей, внося деньги, человек кредитовал под высокие проценты других участников проекта. На сайте указывалось, что вложенные средства в течение 48 часов будут распределены на займы, которые будут отображаться в личном кабинете. Переводы осуществлялись не в пользу платформы, а на карты или счета физлиц. Формально «Кэшбери» деньги инвесторов не собирала. Участникам проекта также предлагали вкладывать деньги в иностранную валюту и криптовалюту, финансировать малый бизнес и вступать в реферальную программу. За привлечение новых клиентов можно было получить внутреннюю валюту. Так называемую «внутрянку» обменивали на реальные деньги или выводили — на форумах можно встретить много предложений на эту тему.
Что касается выплат, то, по словам участников, они были регулярными до весны этого года. Тогда появились первые сообщения, что «Кэшбери» — скам (англ. scam — мошенничество. — Прим. Банки.ру). Проект называли «баблосборником» и «лоховозкой», но негатив с лихвой перекрывался позитивными отзывами.
«99 процентов не зарабатывающих людей всегда будут говорить, что высокодоходные проекты это лохотрон», — писал пользователь на одном их форумов. (Здесь и далее орфография и пунктуация авторов сохранены. — Прим. Банки.ру.)
Сама схема работы «Кэшбери» с самого начала имела признаки финансовой пирамиды. По версии Центробанка, их восемь:
ООО «Кэшбери», как и Cashberry Limited, лицензий на привлечение средств не имело. МФО и кредитные кооперативы были ликвидированы летом 2018 года. Хотя даже до этого их деятельность вызывала сомнения: в базах вроде «Спарк Интерфакс» и «Кронос» совпадали адреса и даты регистрации, число сотрудников было минимальным. Организационная структура группы была непрозрачной. Компании не раскрывали отчетность и активы, их деятельность описывалась размыто — «площадка для встреч инвесторов». Еще одна важная деталь — реклама и обещание высокой доходности. Если признаки финансовой пирамиды были так очевидны, как ей удалось привлечь десятки тысяч россиян?
Хайп, но качественный
«Кэшбери» смогла зацепить аудиторию, которая не попадала на уловки финансовых пирамид, считает председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей Дмитрий Янин. «Мы исходим из того, что большинство пострадавших вступали в проект неосознанно. Расцвет финансовых пирамид был в 1993—1995 годах, прошло 25 лет — это целое поколение. Нынешние 30-летние эту историю, скорее всего, не помнят. Просто посмотрите, кто рекламировал «Кэшбери». Их продвигали не те звезды, которые популярны у 15-летних или 50-летних», — отмечает Янин.
Финансовая неграмотность не единственная причина популярности «Кэшбери». Многие участники профильных форумов и групп еще несколько месяцев назад писали о скором крахе проекта, но деньги забирать не торопились.
«Если сравнивать Кэшбери с другими хайпами, то он на данный момент самый качественный, так как работает уже полтора года, а это очень хороший срок. В этом году очень много откровенного скама, проекты не проработав и 2-х недель закрывались. И тут можно только гадать, либо было привлечено мало вкладчиков и проект не вытягивал и админы вынужденно закрывали его, либо админы проекта изначально планировали постричь вкладчиков. И вот на этом фоне КШБ держится молодцом. Но все хорошее когда-нибудь заканчивается и возможно в ближайшее время Кэшбери соскамится и тогда те, кто поздно вложился и не успели отбить свою сумму будут кричать, что КШБ мошенники и т.д», — писал один из участников проекта.
Он не единственный, кто не имел иллюзий относительно «Кэшбери». В Сети есть много сообществ тех, кто «зарабатывает на хайпах». Модное слово — калька с английского HYIP (High Yield Investment Program). Речь идет об изначально мошеннических финансовых проектах. Хайп-инвестирование сначала стало популярно на Западе, а потом перекинулось в Россию, рассказывает генеральный директор компании «Эмкварта. Персональный советник» Наталья Смирнова.
«Инвестор понимает, что он идет в пирамиду, понимает, что это высокий риск, и надеется выскочить. Такого же рода у нас была МММ-2012. Мавроди изначально говорил, что это пирамида, но народ туда шел», — поясняет эксперт. По словам Смирновой, хайп-инвесторы направляют в высокорисковые проекты до 10% своего капитала.
В сообществах, посвященных такому способу заработка, люди делятся идеями и стратегиями, оценивают риски. Там обращаются к работам авторов финансовых бестселлеров вроде Роберта Кийосаки или Александра Элдера.
«Изучена и опробована схема «Излома». Собственно это закон, по которому живут «Схемы Понция», по которому они развиваться и рушатся. Оказывается, что практически любую пирамиду можно просчитать достаточно точно, когда будет очередной излом. Собственно, «Кешбери» умерла на втором изломе. Точнее не умерла, а основатели взяли время для попытки запустить очередной взрывной рост», — констатирует один из пользователей.
Адепты хайп-инвестирования также любят ссылаться на то, что предугадать отзыв лицензии у банка так же сложно, как крушение финансовой пирамиды. Но, по их мнению, доходность оправдывает риск.
Корректно оценить риски таких проектов могут разве что их организаторы, считает Наталья Смирнова. «Остальные могут предполагать, что знают, но реально лишь попытаться успеть в первую волну выйти до того, как все побегут. Технический анализ, фундаментальный анализ здесь не помогут. Надо просто знать внутренние выкладки, когда вход начинает не покрывать возможный выход. Это знает только создатель», — резюмирует эксперт.
«Не кешбери, не пирамида»
Создатели «Кэшбери» не спешат расставаться с клиентами. Артур Варданян пообещал в феврале запустить новую площадку — GDC (Global Decentralizated Community). Пока участники прежнего проекта думают, верить ли снова Варданяну, их внимание пытаются перехватить другие. Во «ВКонтакте» можно найти сотни публикаций с упоминанием краха «Кэшбери» и приглашением в новый проект.
Банки.ру обнаружил рекламу как минимум восьми проектов с подобной аргументацией. Это AirBitClub, Stepium, Deniko, Syntera, GMMG, Sportvest Capital, жилищный кооператив Best Way и Haritonov Capital. Они имеют некоторые признаки финансовых пирамид, описанных ЦБ, а Sportvest Capital 2 ноября уже приостановил выплаты. Оценить, сколько участников «Кэшбери» заинтересуются аналогичными проектами, невозможно. Корреспондент Банки.ру связался с людьми, которые рекламировали перечисленные сервисы на своих страницах в соцсетях. На вопросы о легальности продукта они отвечали уклончиво, а некоторые вовсе отказывались продолжать диалог. В сетевых сообществах, посвященных хайп-инвестированию, также широко обсуждаются экономические игры. Это онлайн-симуляторы с возможностью вывода денег. Invest Forest, Money Dwarves, FruitMoney, Motormoney — лишь несколько из сотни существующих. Подобные проекты функционируют недолго и только в онлайн-пространстве.
Преступление без наказания
В России с 2016 года действует уголовная ответственность за создание финансовых пирамид. Тем, кто с помощью таких схем собрал более 9 млн рублей, грозит до шести лет лишения свободы. За рекламу и вовлечение в финансовые пирамиды предусматривается административный штраф — до 50 тыс. рублей для физлиц, до 1 млн для организаций. Чисто теоретически тех, кто рекламировал «Кэшбери» у себя в соцсетях, можно привлечь к ответственности. Даже Ольгу Бузову.
Статьи, предназначенные для борьбы с финансовыми пирамидами, активно не используются, констатирует заместитель председателя коллегии адвокатов «Де-юре» Антон Пуляев. По его словам, эффективно удается пресекать разве что рекламу финансовых пирамид в СМИ, поскольку те хранят информацию о промокампаниях. Если же речь идет о распространении информации в соцсетях, бороться с этим сложнее.
Начать уголовное преследование организаторов тоже непросто. Тут нужны заявления от потерпевших. «Размер привлеченных инвестиций, при котором имеется возможность возбуждения уголовного дела, достаточно велик и требует единовременного обращения большого количества вкладчиков. Это позволяет организаторам долгое время избегать уголовной ответственности. Причем, как правило, на момент понимания у вкладчиков и правоохранительных органов, что совершено преступление, денежные средства и имущество у организации, принимающей инвестиции, отсутствуют, а значит, у потерпевших есть возможность получить лишь моральное удовлетворение от привлечения организаторов к уголовной ответственности, но не деньги», — поясняет Пуляев.
Похоже, с «Кэшбери» момент тоже упущен. Банк России назвал проект финансовой пирамидой и направил материалы в правоохранительные органы 27 сентября. Никакой информации о допросе или задержании подозреваемых не было, вечером 12 ноября сайт «Кэшбери» еще функционировал.
Горькая ягода: кто стоит за «Кэшбери»
Единственный владелец ООО «Кэшбери» — компании, которую ЦБ обвиняет в том, что она является финансовой пирамидой, — оказался руководителем еще пяти фирм. Все предприятия зарегистрированы в Ростовской области и имеют проблемы с выплатой налогов и возвратом долгов, следует из данных системы «СПАРК-Интерфакс», которые проанализировали «Известия». Отмечается также, что «Кэшбери» была создана не для уставных целей и не имеет существенных активов. По данным ЦБ, организация привлекала деньги вкладчиков, не имея соответствующей лицензии. С 12 октября компания приостановила работу, и в «ВКонтакте» уже появился паблик, посвященный пострадавшим от ее деятельности, — сейчас он насчитывает около 26 тыс. участников. Что делать, если вы успели стать клиентом «Кэшбери», и как защитить себя и свои деньги — разбирались «Известия».
Единственный бенефициар
По данным «СПАРК-Интерфакс», ООО «Кэшбери» было зарегистрировано в Ростове-на-Дону в ноябре 2016 года и работает «в области права». Уставный капитал компании составляет всего 10 тыс. рублей, с конца декабря 2017 года она применят упрощенную систему налогообложения. В «СПАРК-Интерфакс» организации присвоена высокая степень риска. Отмечается, что она была создана не для уставных целей и не имеет существенных активов, а ее финансовое состояние оценивается как неудовлетворительное, что может привести к утрате платежеспособности.
Все свои заявления группа компаний «Кэшбери» делает от лица Артура Варданяна, который представляется председателем ее правления. При этом в «СПАРК-Интерфакс» нет информации о возможной связи господина Варданяна с ООО «Кэшбери».
Единственным бенефициаром этого ООО числится Роман Алексеевич Алексеев. Он же — генеральный директор, однако ФНС признала эту информацию недостоверной. Как следует из базы «СПАРК-Интерфакс», Роман Алексеев является руководителем еще пяти организаций: ООО «Велес», ООО «Бет», ООО «МФО «Кэшбери», ООО «Стэм» и ЗАО «Ферроком-сервис». Все они официально находятся в Ростовской области.
В ходе проверок ФНС признала сведения о юридическом адресе ООО «Кэшбери» недостоверными, о чем была внесена запись в Единый государственный реестр юрлиц (ЕГРЮЛ).
По информации в базе «СПАРК-Интерфакс», остальные компании Романа Алексеева также имеют определенные проблемы. ООО «Бет» не находится по заявленному юридическому адресу, имеет долги по налогам и не предоставляет отчетность. У «Велеса» тоже есть задолженность по фискальным сборам на сумму более 60 тыс. рублей, а ее совладелец проходит процедуру банкротства.
ООО «Микрофинансовая организация «Кэшбери» не выплатила штраф на 500 тыс. рублей и налоги на 1000 рублей. 23 июня 2017 года она была исключена из официального реестра микрофинансовых организаций и проходит процедуру ликвидации.
ООО «Стэм» также имеет долги по налогам, не находится по заявленному адресу и не предоставляет бухгалтерскую отчетность. ЗАО «Ферроком-сервис» находится в процессе реорганизации и имеет неуплаты на общую сумму 816,91 тыс. рублей. Бенефициаром ЗАО указан Сулин Андрей Николаевич, Роман Алексеев числится генеральным директором.
Компании Алексеева объединяет одно: они находятся в высокой степени риска, и вероятность утраты ими платежеспособности довольно велика.
«Серийность» учредителя не всегда указывает на проблемность компании, считает заместитель руководителя практики имущественных отношений НЮС «Амулекс» Галина Гамбург. По словам эксперта, иногда это — один из способов разделения и оптимизации бизнеса, который не означает незаконность деятельности. Однако такая ситуация встречается часто и может носить также негативный характер, добавила она.
Строители пирамид
История «Кэшбери» началась не вчера. До середины 2017 года в реестре ЦБ находилась «Микрофинансовая компания «Кэшбери». Однако входила она в реестр микрокредитных компаний и не имела права привлекать деньги вкладчиков, но именно этим и занималась. По данным ЦБ, «Кэшбери» представляет собой группу организаций, которые работают в России и за рубежом.
На сайте «Cashbery Group» размещена информация о 15 проектах, некоторые из которых планируется запустить в 2019 году. Помимо «Кэшбери» там указаны «Лига аукционов», потребительский кооператив «Благо», инвестиционная платформа «Cashtrading», «Cashtrading Asia», CashberyCoin, а также мобильная игра Cashbery Game, обучающее приложение от бизнес-школы «Кэшбери», обменник валют Cashbery Exchange, биржа обмена валютами Cashbery P2P exchange, платежная система Cashbery Pay, сервис финансирования Cashbery Startup, кэшбек-сервис Cashbery Cashback, сервис онлайн-банкинга Cashbery Bank и Cashbery Wellness.
В конце сентября 2018 года ЦБ сообщил, что компании группы «Кэшбери» работали по принципам сетевого маркетинга, обещали завышенную доходность и вели агрессивную рекламу в СМИ и соцсетях.
«Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет», отмечалось в заявлении директора департамента противодействия недобросовестным практикам Валерия Ляха.
Фактически, ЦБ заявил о наличии в деятельности группы компаний «Кэшбери» признаков классической финансовой пирамиды. Все материалы уже направлены в МВД и Генеральную прокуратуру.
Пострадавшие всех стран, объединяйтесь
По экспертным оценкам, «Кэшбери» удалось вовлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек, добавили в ЦБ. Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую регулятор выявил за последние годы: она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем в последнее время рекламировала себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан, подчеркивал Валерий Лях.
11 октября компания объявила о приостановке деятельности до начала ноября, а в социальной сети «ВКонтакте» уже появилась группа «Кэшбери Пострадавшие», которая насчитывает около 26 тыс. участников. Люди жалуются на невыплаты и отсутствие официальных договоров.
«Свои обязательства они уже нарушили, выплат нет, а мне нужны деньги. Мои деньги, а не твои. Группа на всякий случай, так как на 90% уже эта компания не будет работать, офисы не работают, выплат нет, все блогеры удаляют посты о Кэшбери, в Ютубе смотрите, кто топил за Кэшбери, все удалили о ней посты», — пишет один из пользователей (орфография и пунктуация авторские. — «Известия»).
Сайт компании еще доступен, однако по указанному на нем телефону отвечает робот. Женский голос зачитывает сообщение: «По всем интересующим вас вопросам просьба писать в техническую поддержку в правом нижнем углу сайта».
На вопрос корреспондента «Известий» в чате на сайте «Кэшбери» представитель компании ответил следующее: «Все операции временно приостановлены на всех платформах Кешбери. (начисления по депозитам и реферальные, покупка страховок, пополнение, переводы, сейф, переводы и вывод). Причин для переживаний нет, с 1 ноября сайт будет работать в штатном режиме. Сейчас ведутся работы по возвращению средств в личный кабинет. (примерно в течении 4 суток процедура закончится). Сроки депозита будут компенсированы (продлены). компания предпримет все меры, по предотвращению заморозок депозитов. (покупать страховку нет необходимости) Привлекать новых партнёров временно не стоит, т.к. реферальные остановл» (орфография и пунктуация сохранены. — «Известия»).
Что делать, если вы отдали деньги в финансовую пирамиду
Стратегия «Кэшбери» позволяет какое-то время избегать исков и жалоб пострадавших, отметили в ЦБ. Компания предлагает своим потенциальным клиентам инструменты с длительным сроком обращения — от года и более, пояснили в регуляторе. Срок выплат по ним еще не наступил, поэтому убытки не реализовались.
В данной ситуации логично предположить, что компания, принимающая решение о приостановке деятельности на фоне сообщений о выявлении признаков финансовой пирамиды, скорее всего, ее не возобновит и с высокой степенью вероятности станет банкротом, полагает партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Клиентам придется защищать свои интересы и взыскивать долги с «Кэшбери» уже после признания последней финансово несостоятельной, пояснил эксперт.
Однако пока суд не признал «Кэшбери» ни финансовой пирамидой, ни банкротом, а значит, обращение в суд возможно только в случае официального отказа в возвращении клиентам вложенных средств, добавил Дмитрий Клеточкин. Заявления компании о приостановке деятельности правового значения не имеют: «Кэшбери» в любом случае должна исполнять свои обязательства, подчеркнул юрист.
То есть обратиться в суд клиент может. Но даже получив положительное решение, его нельзя будет исполнить, если у «Кэшбери» нет достаточных средств на счетах или имущества, которое может быть продано, добавила Галина Гамбург.
Для владельца такая ситуация может вылиться либо в возложение на него субсидиарной ответственности в рамках банкротства за долги компании, либо в уголовную ответственность — в том случае, если он не сможет пояснить, куда исчезли деньги, полагает Дмитрий Клеточкин. В соответствии со статьей 172.2 УК за организацию финансовой пирамиды, сопряженную с привлечением денежных средств или иного имущества, предусмотрено наказание вплоть до шести лет лишения свободы с дальнейшим ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, отметил он. В рамках ограничения свободы уже после отбывания тюремного срока осужденному могут ограничить перемещение, выход из дома в определенное время суток, а также запретить менять место жительства и обязать отмечаться в госорганах до четырех раз в месяц.