кобрендинговые карты сбербанка что это

Что такое кобрендовая карта

Многие банки вводят в ассортимент дебетовых продуктов кобрендовые карты, созданные совместно с какой-либо компанией. В итоге к ним подключается дополнительный бонусный функционал, связанный с партнерской организацией. Это могут быть крупные продуктовые сети, торговые центры, мобильные операторы и пр.

Кобрендовые карты — это стандартные дебетовые карты, созданные совместно с партнерской компанией. В результате такого сотрудничества появляется продукт, который будет особо интересен клиенту этой компании — просто пользуясь картой, он получает приятные бонусы. На Бробанк.ру есть много вариантов такого оформления.

Кобрендинговая карта — что это такое

Она может иметь дебетовый или кредитовый функционал. Обычно выполнена в дизайне партнера финансовой организации. Например, если это МВидео, то на пластике будет логотип магазина, он будет окрашен в фирменные красные цвета компании.

Ключевая особенность ко-бренд карт — начисление бонусов при использовании, которые можно потратить у партнера. Например, это кэшбэк в 2%. Он капает на отдельный счет, и по мере накопления этими деньгами можно полностью или частично оплатить покупку у партнерской организации.

Функционал кобрендинговых продуктов стандартный, ими можно:

То есть это обычная дебетовая карта, просто с особым бонусным функционалом. Вместо привычных всем кэшбэка или бонусных миль клиент получает какие-либо привилегии от партнера. Обычно это связано с его продукцией и услугами.

Самые популярные партнеры

Кобрендовые банковские карты обычно создаются с известными компаниями, которые занимаются продажей товаров или предоставлением услуг. Это крупные федеральные организации, имеющие большие клиентские базы. Только такие интересны банкам как партнеры, только они смогут привлечь клиентов.

Кобренд-карты чаще всего создаются совместно с:

На практике кобрендовые карточки выдаются далеко не всеми банками. Например, в Сбербанке, Газпромбанке, ВТБ и других крупных компаниях их нет. А вот если рассмотреть линейки Почта Банка и Альфа-Банка, то можно найти интересные варианты оформления с интересными партнерами.

Варианты начисления бонусов

Каждая карта имеет свой бонусный функционал, свою схему начисления и списания бонусов. Наиболее понятная схема — кэшбэк. Например, от всех покупок, оплаченных безналично, на отдельный счет падают 2%.

Второй вариант — бальная система. Допустим, за каждые потраченные 100 рублей клиент получает 2 балла. Этими баллами по мере накопления можно расплатиться у партнера.

При совершении покупок у самого партнера бонусов всегда начисляется больше.

Рейтинг кобрендинговых карт

Мы рассмотрели, что такое кобрендовая карта, теперь можно изучить актуальные предложения финансового рынка. Это самые популярные варианты оформления, которые пользуются особым спросом:

Некоторые банки выпускают даже кредитные кобрендовые карточки. Если вам нужен такой вариант, вы его найдете. Чаще всего они выпускаются совместно с авиакомпаниями.

Как проходит оформление кобрендовых карт

Для начала нужно определиться с банком и картой. Вас должен интересовать не только бонусный функционал, но и другие важные моменты. На что смотреть при выборе co-brand-карты:

Удобно, что банки стали принимать заявки на выдачу карт через интернет. Более того, некоторые даже готовы доставить готовый пластик на дом к заявителю. Поэтому выбирайте предложение, подавайте онлайн-заявку, и вскоре с вами свяжется менеджер, вы обговорите сроки доставки.

Пластик получаете в банке или ждете курьерскую доставку. После получения его нужно активировать. Как именно — расскажет представитель банка, или увидите информацию в приложенном буклете. Обычно активация проводится по телефону горячей линии или онлайн. И обязательно подключить банкинг, он всегда бесплатный.

Многие партнеры дают по кобрендовым картам приличные приветственные бонусы. Обычно они начисляются после активации и выполнения любой покупки.

Как пользоваться кобрендовыми картами

Обычно их оформляют приверженцы какого-то магазина. Например, вы часто ходите в Магнит, тогда для вас идеально подойдет предложение Почта Банка. Чем больше покупок вы оплачиваете в партнерском магазине, тем больше бонусов получаете.

Самое выгодное — покупки в партнерском магазине, но и за траты в других держатель также получает баллы. Поэтому совершайте преимущественно безналичные операции и получите хороший бонус.

Мы рассказали, что такое кобрендовая карта, как ею пользоваться, какие банки выпускают интересные продукты. Это действительно хорошие варианты оформления, которые стоит рассмотреть.

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

Кобрендинговые карты от Сбербанка России – условия обслуживания и преимущества

Кобрендинговая карта – это карта, являющаяся результатом совместных разработок банка и какой-либо компании, например, авиаперевозчика, производителя товаров или услуг и т.д. Обладатели подобных карт могут получить дополнительную выгоду от приобретения такой продукции в виде скидки, кэш-бэка или бонусных баллов, которые можно будет потратить, расплачиваясь в определенных магазинах.

В настоящее время подобные карты выпускают практически все банковские организации, функционирующие на территории России. В их число входит и Сбербанк, который предлагает своим клиентам возможность использования ряда кобрендинговых карт с особыми условиями.

Виды кобрендинговых карт Сбербанка

Карты Visa Gold и Classic «Подари жизнь»

Совместно с благотворительным фондом «Подари жизнь», целью функционирования которого является оказание помощи детям, страдающим от онкологических заболеваний, Сбербанком была создана карта с одноименным названием. При разработке дизайна карты были использованы элементы рисунков, созданных детьми, получившими помощь от благотворительного фонда, в частности, изображенное на карте солнце, ставшее символом фонда, было нарисовано девочкой Дарьей.

Суть благотворительной программы, разработанной Сбербанком, заключается в следующем:

Стоимость годового обслуживания карты составляет 900 рублей для держателей карт Classic и 3 500 рублей для держателей карт Gold. Стоимость обслуживания может быть снижена в том случае, если к карте подключен персональный кредитный лимит, при этом его размер рассчитывается сотрудником банка индивидуально для каждой конкретной карты (о кредитных картах Сбербанка читайте здесь). Льготные условия обслуживания предоставляются гражданам РФ, которые получают в Сбербанке заработную плату или пенсию, пользуются любой дебетовой картой банка, имеют вклады или потребительские кредиты, оформленные в Сбербанке.

Срок действия карты составляет три года, существует возможность подключения к ней бонусной программы «Спасибо». Кроме того, владелец карты может воспользоваться кредитным лимитом, процентные ставки по которому варьируются от 25,9% до 33,9% в год.

Оформить карту можно, лично обратившись в отделение Сбербанка, или оставив онлайн заявку на сайте банковской организации.

Карты Visa Gold и Classic «Аэрофлот»

Эта карта позволяет ее держателю производить накопления миль в программе «Аэрофлот Бонус», после чего обменивать их на билеты компании «Аэрофлот» или любых компаний, входящих в состав альянса SkyTeam.

Начисление бонусных миль производится на следующих условиях:

Срок действия карты составляет 3 года, стоимость годового обслуживания зависит от вида карты и составляет:

Карта является кредитной, размер процентов по полученному кредиту варьируется в промежутке от 25,9% до 33,9% годовых. Возможность присоединения к бонусной программе «Спасибо», позволяющей получать кэш-бэк с каждой покупки, отсутствует.

Источник

12 кобрендинговых карт с лучшим кэшбэком и бонусами от партнеров

Помимо дебетовых карт собственного бренда, банки также выпускают карты совместно с другими компаниями. Такие карты называются кобрендинговыми. С помощью них клиент в одном продукте получает услуги банка и бонусы от его партнера. Чаще всего российские банки сотрудничают с авиаперевозчиками, крупными ритейлерами и нефтепроизводителями.

Bankiros.ru выбрал наилучшие предложения среди кобрендинговых карт, которые позволят регулярно экономить в магазинах, АЗС и за границей.

Транспорт

Авиакомпании и РЖД предлагают систему накопления баллов (миль) за расчеты по партнерской карте. Бонусные баллы можно обменять на покупку билетов или сопутствующие услуги (перевозка багажа, повышение класса комфорта и прочее).

К сожалению, денежный кэшбэк за покупки на АЗС готовы предложить не многие нефтекомпании. Большинство обходятся бонусными баллами, которыми можно оплатить покупки на заправках.

Развлечения

Тут у банковских клиентов выбор пока довольно ограничен: либо ты играешь в World of Tanks, либо ходишь на футбол. Кино, театры и сети ресторанов еще не присоединились к тренду кобрендинговых карт.

Покупки

Совместные карты с торговыми сетями и интернет-магазинами действуют как дисконтные карты: накапливаешь баллы – получаешь скидку.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник

Кобрендовая карта — что это и зачем она нужна?

Кобрендовая банковская карта – это объединенное предложение банка и его партнеров. С одной стороны – это средство для проведения безналичных платежей, с другой – возможность получить преференции (скидки, баллы, привилегии). Оплачивая такой картой, ее владелец или получает скидки на товары, или копит баллы, которые в будущем обмениваются на товары или услуги. Кобрендовые карты выпускают как дебетовыми, так и кредитными. На лицевой стороне пластика указывается фирменная символика компании – партнера.

На рынке банковских услуг довольно много предложений кобрендовых карт. Основные партнеры:

Принцип работы

Кобрендовые карты с авиакомпаниями позволяют накапливать мили: собственник карты совершает покупки или платежи, при этом в зависимости от суммы потраченных средств и статуса карты ему начисляются мили. Накопленными милями можно оплатить авиабилет или повысить уровень сервиса авиаперелета.

В случае конбрендинга банка и магазинов торговой сети начисляются баллы с совершаемых покупок. Баллы обмениваются на другие товары или скидку (при чем только в самом магазине- партнере). У некоторых партнеров начисляется кэш-бек, а не баллы.

Сотовые операторы при кобрендинге начисляют баллы на счет мобильного телефона. Баллы обмениваются на дополнительные услуги оператора (бесплатные смс, интернет-трафик и тд).

При оплате услуг на АЗС в зависимости от объема приобретенного топлива и статуса карты начисляются баллы на карту владельца. Баллы засчитываются в счет платежа в будущем: при очередной заправке или покупке сопутствующих товаров на АЗС.

Преимущества кобрендинговых карт

Кобрендовая карта — это сочетание качеств привычной пластиковой карты и бонусной (или дисконтной). Подобные банковские предложения являются привлекательными всем участникам цепочки. Для банков – это привлечение новых клиентов, а также увеличение капитала за счет средств держателей, для партнеров – увеличение продаж, расширение клиентской базы, а для самого потребителя – это возможность получения выгоды.

Важно отметить, что оформление кобрендинговой карты будет оправдано лишь при совершении множества покупок у какого – либо партнера банка. Если оборота по карте достаточно, то получение бонусов или привилегий становится приятным комплиментом от поставщика услуг или товаров. Например, после нескольких заправок автомобиля накопленные баллы позволяют обменять их на топливо и заправиться бесплатно. Постоянно расплачиваясь кобрендовой картой от авиаперевозчика, ее владелец может накопить мили и совершить авиаперелет значительно дешевле или комфортнее и т.д.

Кобрендовые карты: примеры

Пожалуй, самым популярным примером кобрендовых карт является программа лояльности «Спасибо от Сбербанка». Суть предложения аналогична: при совершении покупок потребителю начисляются баллы («спасибо») в размере 0,5% от суммы покупок и до 20% при покупках у партнеров банка. Накопленные баллы можно использовать при покупке товаров или услуг в магазинах – партнерах. Онлайн-маркет от Сбербанка позволяет потратить также баллы на разнообразный досуг и отдых – например, оформить подписку на музыку или кино, получить скидку в магазин бытовой техники и множество других вариантов.

Еще одно популярное предложение – мили от «Аэрофлота». В зависимости от суммы потраченных в месяце средств начисляется 1,1-1,6 миль за каждые 60 рублей. Милями расплачиваются за авиабилет или приобретают дополнительные услуги. Карту можно заказать в «Альфа-банке» или «Сбербанке».

Для ежедневных покупок пригодится кобрендинговая карта от «Альфа-банка» и сети магазинов «Перекресток». За каждые десять рублей в сети начисляется 1-3 балла, которые в дальнейшем засчитываются в счет оплаты товаров в магазинах сети «Перекресток».

Источник

Классическая карта Подари жизнь

пользуйтесь деньгами банка и не платите проценты

на оформление карты в СберБанк Онлайн

Получить кредитную карту легко

​Переводите средства с кредитной карты

С персональным лимитом

На стандартных условиях

Беспроцентный период на все покупки

SMS или пуш-уведомления об операциях

Пополнение карты с карт других банков

бесплатно на сайте и в мобильном приложении СберБанка*

бесплатно на сайте и в мобильном приложении СберБанка*

Процентная ставка по любым операциям (годовых)

Начисление бонусов

Бонусы за покупки у партнеров

до 30% от суммы покупки

Отчисления в фонд Подари Жизнь

0,3 % от суммы ваших покупок

0,3 % от суммы ваших покупок

50 % от стоимости первого года обслуживания

0,3 % от суммы ваших покупок

Выдача наличных и переводы

Комиссия за выдачу наличных в СберБанке и дочерних банках

3% от суммы выдачи, но не менее 390 ₽

Комиссия за выдачу наличных в других банках

4% от суммы выдачи, но не менее 390 ₽

Комиссия за перевод средств на дебетовую карту СберБанка

3% от суммы выдачи, но не менее 390 ₽

Лимит на переводы и выдачу наличных в сутки

Прочие тарифы

Получение отчета по карте по e-mail или в банке

Неустойка (на сумму просроченного платежа)

*Банки-эмитенты карт могут устанавливать дополнительные комиссии и ограничения для проведения переводов с карты на карту

Документы

Что такое кредитная карта и чем она отличается от дебетовой?

Кредитная карта — это карта для покупок в долг. В отличие от дебетовой карты, на которой лежат ваши собственные деньги, на кредитной карте лежат деньги банка. Вы можете распоряжаться этими деньгами, чтобы покупать товары в магазинах и в интернете. Можно даже переводить деньги друзьям или родным или снимать наличные в банкомате, но имейте в виду, что за эти операции банк возьмёт комиссию.

Как выбрать кредитную карту?

С какого возраста можно получить кредитную карту СберБанка?

Как оформить кредитную карту СберБанка?

Что такое предодобренное предложение по карте и как узнать, есть ли такое предложение для меня?

Что такое кредитный лимит по карте?

Это максимальная сумма на карте, которую вы можете потратить в долг. Для каждого клиента банк устанавливает лимит индивидуально.

Как пополнить карту?

Пополнить кредитную карту можно разными способами:

1. Перевести с зарплатной карты:

2. Пополнить карту наличными:

— через кассу в офисе СберБанка

3. Перевести с карты другого банка:

— на сайте СберБанка,

— в мобильном приложении СберБанк Онлайн.

4. Пополнить заблокированную кредитную карту можно:

— переводом со счёта стороннего банка.

Зачисление суммы на кредитную карту при переводе со счета или другой карты СберБанка может занять от 15 минут, деньги придут не позднее следующего рабочего дня.

Как заблокировать, перевыпустить или закрыть карту?

Заблокировать. Выберите карту в СберБанк Онлайн → «Настройки» → «Заблокировать». Также заблокировать карту можно позвонив в банк по номеру 900.

Досрочно перевыпустить. Зайдите в «Настройки» карты в СберБанк Онлайн и нажмите «Перевыпустить».

Если заканчивается срок карты, делать ничего не нужно — банк сам выпустит новую и сообщит в СМС. Чтобы активировать карту, заберите ее в офисе банка, адрес будет указан в СМС.

Закрыть. Погасите задолженность. Узнать сумму для погашения можно в приложении СберБанк Онлайн. Для этого.

Когда внесли деньги на кредитную карту, обратитесь в любое отделение СберБанка с паспортом и оформите заявление на закрытие счета. Счет закроем через 30 дней после оформления заявления.

Как понять, действует ли сейчас беспроцентный период?

В СберБанк Онлайн нажмите на кредитную карту → «Подробнее о задолженности». Там вы узнаете сумму обязательного платежа, сумму долга на сегодня и задолженность по льготному периоду. Там же вы увидите доступный лимит по карте и даты текущего отчётного периода.

Посмотрите короткое видео, чтобы узнать, что такое льготный период и как никогда не платить проценты за использование денег на кредитной карте.

Как избежать процентов по кредитной карте?

Чтобы не платить проценты, старайтесь возвращать задолженность за покупку в течение беспроцентного периода.

Например, дата отчета по вашей карте — 1 октября, значит 2 октября начинается беспроцентный период. Если вы сделали покупку 2 октября, у вас есть 50 дней на погашение кредита без процентов, то есть до 21 ноября. Если совершить покупку 20 октября, то до 21 ноября остается 32 дня на погашение полной суммы задолженности без процентов.

На какие операции не распространяется действие беспроцентного периода?

Где узнать дату отчёта по кредитной карте?

Есть три способа найти дату отчёта по кредитной карте:

8 800 555-55-50 (бесплатно по России)

+7 495 500-55-50 (для звонков из любой точки мира)

Как пополнить кредитную карту?

Пополнить кредитную карту можно несколькими способами:
1. Перевести с дебетовой карты в СберБанк Онлайн или через банкомат.
2. Пополнить карту наличными через банкомат или с помощью сотрудника в офисе СберБанка.
3. Перевести с карты другого банка на сайте СберБанка, а также в мобильном приложении СберБанк Онлайн.
4. Пополнить заблокированную кредитную карту можно в СберБанк Онлайн, офисе Банка или оформить перевод со счета стороннего банка.

Зачисление переведенной суммы на кредитную карту во внутренней сети Банка — от 15 минут, но не позднее следующего рабочего дня.
Пополнение с карт/счетов сторонних банков — не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления средств в банк.

Можно ли перевести деньги с кредитной карты СберБанка?

Да, в СберБанк Онлайн перевести деньги с кредитной карты можно на дебетовую карту СберБанка — свою или любого другого клиента. Но нужно учитывать, что за перевод с кредитной карты удерживается комиссия, независимо от того, переводите ли вы деньги банка или собственные.

Комиссия за перевод денег на дебетовую карту Сбербанка составляет 3% от суммы выдачи, но не менее 390 ₽.

Как увеличить кредитный лимит на карте?

Решение об увеличении кредитного лимита принимает банк. Если вы активно пользуетесь картой, банк может принять решение об увеличении суммы кредитного лимита. Если вы долго не пользовались кредитной картой или пользовались неактивно, банк может предложить клиенту уменьшить лимит по кредитной карте. Такие предложения обычно приходят в СМС.

Как отказаться от увеличения кредитного лимита по карте?

Если банк примет решение увеличить кредитный лимит по кредитной карте, он направит вам СМС с предложением. Если вы не согласны, отправьте СМС с текстом «ЛИМИТ НЕТ» на номер 900. Отсутствие ответа будет считаться согласием.

Как уменьшить лимит по моей кредитной карте?

Если Вы хотите уменьшить лимит по своей кредитной карте, обратитесь в офис Банка или по номерам:

Почему я не вижу свою карту в СберБанк Онлайн?

Карты в СберБанк Онлайн могут не отображаться в следующих случаях:

1. Они скрыты настройками видимости, заблокированы или редко используются.

Зайдите в интернет-банк СберБанк Онлайн. В главном меню нажмите «Профиль (человечек)» → «Настройки (шестеренка)» → «Безопасность» → «Настройки» → «Восстановить отображение продуктов» или В главном меню нажмите «Профиль (человечек)» → «Настройки (шестеренка)» → «Заблокированные карты» / «Редко используемые карты»

2. Продукты выпущены на разные персональные данные (ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта) из-за смены паспорта, фамилии и т.п.

Если ваши персональные данные устарели, например, из-за замены паспорта, обратитесь в ближайший офис банка с паспортом и документом, который подтверждает смену ФИО, и напишите заявление.

Если вы уже обращались в банк и писали заявление на изменение персональных данных, то при повторном обращении укажите номер первичного обращения и предоставьте копию нового паспорта.

3. Не заключён договор банковского обслуживания физических лиц.

Доступ к некоторым продуктам, например, счетам и вкладам, возможен только при наличии заключённого договора. Договор можно заключить в любом офисе банка. Для этого потребуется документ, удостоверяющий личность, и карта СберБанка.

Сколько кредитных карт СберБанка я могу использовать?

Когда придут деньги на карту?

Если перевели деньги с другого счета или карты СберБанка, то они придут в течение 15 минут, но не позднее следующего рабочего дня.

Источник