У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли его подтверждать для каждого брокера? В поддержке одного из брокеров сказал мне, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера нужно получать заново и перенести его нельзя — так ли это?
Роман, на второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Тинькофф-инвестициях тоже.
Теперь давайте разберемся в деталях.
Что за статус и что он дает
Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.
Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:
Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.
Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.
В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.
Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.
Требования к квалифицированному инвестору
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:
Как получить статус квалифицированного инвестора
В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:
У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.
У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.
Что в итоге
Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.
Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.
Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.
Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
Как получить статус квалифицированного инвестора: какие это дает преимущества
Инвестированием могут заниматься даже новички, у которых нет большого опыта трейдинга или работы на бирже. Правда, делать это они смогут только на самом базовом уровне, который предполагает работу с менее рискованными инвестициями. Чтобы получить доступ к финансовым операциям с иностранными активами и другим, требующим хороших навыков, необходимо подтвердить свое знание фондового рынка и получить статус квалифицированного инвестора. Рассказываем о том, как получить этот статус, какие преимущества он дает и какие документы понадобятся для его оформления.
Статус квалифицированного инвестора
Квалифицированный инвестор — это особый статус, который подтверждает опытность участника рынка и дает ему доступ к большему количеству инвестиционных инструментов, которые недоступны для непрофессиональных игроков. Такой инвестор может покупать акции крупных зарубежных компаний и еврооблигации, которые торгуются вне биржи.
Разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов ранее существовало только на Западе — в США и странах Евросоюза. Однако с июля 2020 года закон о делении инвесторов по уровню их квалификации вступил в действие и в России. Он позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь.
Статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, которое соответствует определенным условиям, перечисленным в статье 51.2 Федерального закона № «О рынке ценных бумаг». Автоматически этот статус получают люди или организации, которые являются профессиональными участниками финансового рынка. К ним относятся:
Брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, некоторые некоммерческие организации.
Ряд государственных или международных финансовых организаций — например, Всемирный банк, Центробанк России, Международный валютный фонд и так далее.
Некоторые кредитные организации.
Какие преимущества у квалифицированного инвестора
Неквалифицированному инвестору доступны только базовые низкорисковые операции, которые не принесут ни больших убытков, ни значительного дохода. К примеру, такие инвесторы могут оперировать:
Государственными облигациями федерального займа.
Акциями российских компаний, если они входят в котировальные списки.
Инвестиционными паями открытых, интервальных или биржевых паевых фондов.
Ценными бумагами иностранных компаний, которые допущены к обращению на российском рынке.
Квалифицированный инвестор считается более опытным и осведомленным, поэтому ему можно доверить более рискованные инвестиции и предоставить доступ к расширенному перечню инвестиционных инструментов. К примеру, такому участнику рынка будут доступны следующие опции:
Условия получения статуса
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, физическому лицу необходимо соответствовать одному из установленных законом условий.
Необходимые документы
Для оформления статуса квалифицированного инвестора понадобится предоставить в банк подтверждающие документы — их перечень будет различаться в зависимости от того, какому из перечисленных условий соответствует претендент. Могут понадобиться следующие бумаги:
Документы о владении имуществом. Можно показать выписку с банковского счета, выписки по вкладам, отчеты банковского управляющего и так далее — то есть любые бумаги, которые могут подтвердить, что общая сумма ваших активов составляет более 6 млн.
Трудовая книжка или ее заверенная копия. Заверить ее может как работодатель с последнего места работы, так и сам претендент на статус инвестора, если на данный момент он нигде не работает.
Для подтверждения частоты и общей суммы сделок понадобится брокерский отчет за последний год.
Для подтверждения квалификации нужно предоставить оригинал либо заверенную копию диплома о высшем образовании, перечисленных сертификатов либо квалификационных аттестатов.
Райффайзенбанк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать любым удобным способом — через услуги брокера, с помощью индивидуального инвестиционного счета или через передачу средств банку в доверительное управление. Финансовые консультанты банка помогут сформировать выгодный инвестиционный портфель с высокой доходностью, а профессиональные управляющие возьмут на себя отслеживание ситуации на финансовом рынке и совершение операций.
По географии, валютам, мировым отраслям, видам финансовых инструментов
Условия для получения статуса
Выполните одно из условий для получения статуса
У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах. В этом случае статус можно получить в ВТБ Онлайн
У вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счете, ИИС и субсчетах. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
Ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
У вас есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование. В этом случае статус можно получить в офисе ВТБ, который оказывает инвестуслуги
Apple, Facebook, Microsoft, Google, IBM, BMW и другие
Еврооблигации
Номинированные в евро, долларах и других валютах
ETF (Exchange Traded Fund)
Акции (паи) иностранных инвестиционных фондов
Депозитарные расписки АДР/ГДР
Американские и глобальные расписки
Инвестиционные облигации СберБанка
Получайте регулярный доход с гарантией от СберБанка
Условия получения статуса
Для признания вас квалифицированным инвестором, необходимо отвечать хотя бы одному из этих требований:
Размер имущества
Не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счетах или на депозитах.
Опыт работы с ценными бумагами
Не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами.
Не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора.
Заключали сделки с ценными бумагами и (или) договоры, являющиеся ПФИ, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) составила не менее 6 млн рублей.
Высшее экономическое образование, полученное в ВУЗе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» или любой из документов:
— сертификат Financial Risk Manager (FRM)
— сертификат Chartered Financial Analyst (CFA)
— сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA)
Как получить статус квалифицированного инвестора
Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ (п.3 ст. 51.2) Указание банка России от 29.04.2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.
Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.
Получите статус «Квалифицированный инвестор» для доступа к тысячам ценных бумаг мировых рынков
Иностранные бумаги, которых нет на фондовых биржах РФ
Валютные еврооблигации любых эмитентов
Структурные продукты в мировых валютах
Получение «Квалифицированный инвестор» бесплатно
Статус «Квалифицированный инвестор» для тех, кто:
Условия подключения
Достаточно соответствовать одному из перечисленных условий
Общий объём ценных бумаг, производных финансовых инструментов, денежных средств на счетах и во вкладах, а также на обезличенных металлических счетах от 6 млн ₽
Совершение сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами в совокупном объёме от 6 млн ₽ за последний год, в среднем не реже 10 раз в квартал и 1 раза в месяц
Наличие высшего экономического образования или специализированных финансовых аттестатов и сертификатов
Опыт работы в организации, совершающей сделки с ценными бумагами, от двух лет в зависимости от ее специализации
Как получить статус?
Откройте брокерский счёт
Через сайт или в Альфа-Мобайл
Размещайте средства
На брокерском и банковском счетах или проводите операции от 6 млн ₽
Подпишите заявку
На получение статуса «Квалифицированный инвестор» в личном кабинете
Операции с ценными бумагами
Операции с валютой
Операции с фьючерсами
Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.
0,3% (кроме фьючерсов)
0,3% (кроме фьючерсов)
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.
от 0,014% для биржевого рынка
от 0,1% для внебиржевого рынка
от 0,5 биржевого сбора
Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.
