лицензия fca что это

Под прищуром: Mercuryo Invest и его регистрация в Великобритании

Можете разобрать Mercuryo? Компания зарегистрирована в Великобритании. На что это влияет?

С уважением, Наталья

Наталья, насколько я понял, речь идет о компании Mercuryo Invest Ltd. Кроме нее я нашел криптокошелек с похожим названием, но он зарегистрирован в Эстонии. Дальше в статье я буду для краткости называть компанию просто Mercuryo — не перепутайте.

Несмотря на invest в названии, компания, судя по информации на сайте, специализируется на форексе. Это не про инвестиции в ценные бумаги, а про валютный рынок. Торговля на форексе — это попытки заработать на колебаниях курсов валют, то есть трейдинг. Со всеми вытекающими рисками.

Кроме того, при торговле на форексе трейдеры обычно конкурируют не только друг с другом, но и с компанией, где открыт счет. Проигрыш трейдера — это прибыль компании. Это создает дополнительный риск.

На своем сайте Mercuryo рассказывает о профессиональной команде, двадцатилетнем опыте работы, более чем двухстах тысячах активных счетов и годовом обороте торговых операций, превышающем 50 млн долларов.

Компания предлагает стандартный набор инструментов для трейдинга: мобильное и десктопное приложение, личный кабинет на сайте, аналитику, новости и так далее. Поэтому сосредоточусь на том, насколько компания надежна. С помощью открытых данных разберусь, в чем основные риски для клиентов.

Если коротко: я бы не стал пользоваться услугами этой компании

👎 Компания заявляет о 20-летнем опыте работы, но была зарегистрирована только в 2019 году.

👎 Очень жесткие условия для клиентов в пользовательском соглашении: компания может заблокировать счет без уведомления клиента.

👎 У компании нет лицензии британского регулятора FCA, поэтому она не имеет права предоставлять финансовые услуги на территории королевства.

👎 Отсутствие лицензии означает, что клиенты не защищены от банкротства компании или от манипуляций со счетами, а их деньги не застрахованы.

👎 У компании нет юридического лица и лицензии для работы в Российской Федерации. Если что, судиться с компанией придется в другой стране по местным законам.

👎 Уставный капитал компании — 100 фунтов стерлингов. В случае банкротства клиенты не смогут отсудить больше этой суммы. На всех.

Организационная структура

Сайт Mercuryo заявляет, что компания зарегистрирована в Великобритании и успешно работает на протяжении 20 лет. Приводится даже адрес офиса в Лондоне: 30 St. Mary Axe, London. По этому адресу расположено здание под названием The Gherkin, где цены на аренду одни из самых высоких в городе.

Налет респектабельности слетает с Mercuryo после первой же проверки. Компания действительно зарегистрирована в Великобритании: я нашел подтверждение в выписке из государственного реестра юрлиц. Но это случилось не 20 лет назад, а 25 ноября 2019 года.

Директором этой британской компании числится резидент РФ Алексей Матюшин, а сайт Mercuryo, если верить сервису проверки доменных имен, оформили через российский сервис — на следующий день после регистрации компании.

В списке арендаторов здания The Gherkin компания Mercuryo Invest Ltd не значится.

Разрешительная документация и лицензии

Зарегистрировать юрлицо в Великобритании несложно. Это можно сделать даже дистанционно: некоторые сервисы предлагают оформить все документы и «арендовать» офис всего за 1000 €. Но одного лишь британского юрлица недостаточно, чтобы оказывать финансовые услуги в этой стране.

Чтобы защитить клиентов от махинаций, британское Управление по финансовому надзору (FCA) лицензирует деятельность всех финансовых компаний. Лицензия FCA считается одной из наиболее авторитетных и желанных, но требования для ее получения высоки. Например, собственный капитал компании должен составлять как минимум 125 000 €.

Я не нашел Mercuryo Invest Ltd в реестре британского финансового регулятора. Это неудивительно: если верить реестру юрлиц, уставный капитал компании — всего 100 £. Отсутствие лицензии многократно увеличивает риски потерять деньги из-за манипуляций компании с финансами или в случае ее банкротства.

Но низкий размер уставного капитала и сам по себе создает риск для клиентов. Ltd в названии означает, что компания отвечает перед вкладчиками только своим уставным капиталом. По смыслу это аналог российского ООО. Может оказаться, что, даже если клиент компании приедет в Великобританию и выиграет суд, взыскать с Mercuryo будет нечего.

Источник

После принятия новой редакции правил Incoterms 2020 в условия поставки FCA были внесены некоторые изменения: теперь его применение позволяет сторонам сделки договориться, что покупатель может указать перевозчику выдать морской коносамент с бортовой записью продавцу. Это позволит последнему в более короткие сроки выполнить условия открытого банковского аккредитива.

Термин может применяться при перемещении товара любым типом транспорта, включая комбинированные перевозки и использование собственного транспорта покупателя без привлечения сторонних перевозчиков и заключения договора на перевозку.

У базиса поставки FCAIncoterms 2020 существует два возможных места отправки продукции: место, принадлежащее продавцу (склад, завод или магазин) и склады, терминалы и порты, находящиеся вне ведения отправителя. В первом случае отгрузка считается состоявшейся при фактическом помещении товара на указанное транспортное средство, а во втором при передаче перевозчику товара непосредственно из транспорта продавца.

При этом поставщик обязан предоставить все имеющиеся у него данные, касающиеся безопасности и особенностей транспортировки продукции.

В свою очередь покупатель должен предоставить все необходимые для таможенного декларирования данные: наименование и контакты перевозчика, номера автомобилей, авиарейсов и названия морских судов, а также товаросопроводительные документы.

Цена FCA означает, что договорная (прописанная в инвойсе) цена включает в себя конечную стоимость продукции с учётом экспортного оформления с уплатой пошлин, но без затрат по транспортировке.

Условия FCA Incoterms 2020 очень удобно использовать, когда несколько товарных партий покупатель забирает у разных производителей и аккумулирует для дальнейшей перевозки и растаможки.

Источник

Регулятор FCA

Регулятор FCA является одним из самых известных регуляторов на рынке форекс. Зарегистрированный в Великобритании, этот регулятор обеспечивает надзор над многими крупными брокерами. В статье рассмотрим структуру регулятора FCA и спектр его возможностей.

Регуляция брокеров FCA что это

FCA – это государственный английский финансовый регулятор, который обеспечивает регуляцию финансовых учреждений в стране. Создан 1 апреля 2013. Переводится как финансовое управление по регулированию и надзору. На 2021 год FCA регулирует работу более 50000 организаций и затрагивает почти все экономические области Великобритании от банковского до страхового сектора.

Функции и задачи

Стратегической целью работы FCA является обеспечение стабильного функционирования финансовых рынков.

Функции и задачи FCA:

Кто попадает под контроль:

Как получить лицензию

Процесс получения лицензии FCA не быстрый, но возможный. Ниже рассмотрим пошаговое руководство, по получению лицензии FCA.

№2. Обращаемся к регулятору для проведения аудита вашего бизнеса. Для успешного прохождения необходимо соблюдать следующие нормы:

№3. Сбор документов и их подача регулятору. По запросу FCA вам необходимо будет предоставить запрашиваемые документы.

№5. Подтверждаем и отправляем заявку в FCA на предоставление лицензии. Срок рассмотрения от 2 до 6 месяцев, в отдельных случаях до 1 года. Отправив запрос, вам присваивается куратор, с кем можно решать текущие вопросы по вашей заявке.

Получив ободрение, вы получаете лицензию регулятора FCA.

Надзорная деятельность и штрафы

В отличие от американского регулятора SEC, где количество штрафов и привлеченных лиц исчисляется тысячами, FCA имеет более скромную статистику. Например, за 2020 год FCA собрало штрафов на общую сумму 192 млн. фунтов стерлингов. Под санкции попали с десяток компаний, нарушивших директивы регулятора.

Хотя количество оштрафованных компаний крайне мало, но суммы штрафов указывают на сильные полномочия регулятора. Например, Lloyds Bank был оштрафован 08 июля 2021 года FCA на сумму 91 млн. фунтов стерлингов.

Список брокеров с лицензией FCA

Ниже приведу неполный список брокеров под лицензией FCA:

Из представленных брокеров с российскими трейдерами работают:

Как подать жалобу

Для подачи жалобы необходимо составить письмо на английском языке. В нем нужно подробно указать обстоятельство произошедшего. Жалоба подается по средствам обратной связи на сайте, или в бумажном виде почтой по адресу ниже. При возникновении сложностей, свяжитесь с регулятором.

Контактные данные регулятора:

Еще можно воспользоваться формой обратной связи, которая располагается тут .

Срок рассмотрения претензий 7-14 дней. Для уточнения вашего вопроса с вами свяжется куратор.

Стоит ли работать с брокерами у которых регуляция FCA

Проверив общедоступную информацию мне не удалось найти активных, неразрешенных жалоб. В любом случае они имеют место, но публичная огласка отсутствует. Регуляция FCA у брокера – это хороший признак для клиента. Если выбирать брокера с регуляций FCA или без, то выбор однозначно за регулируемой компанией.

Источник

Британская лицензия FCA

Financial Conduct Authority (FCA) или Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании — это негосударственный контролирующий орган, лицензии которого говорят о максимально возможной надежности брокера для его клиентов. Давайте посмотрим чем цениться эта лицензия и какие инвестиционные брокеры ее используют.

Британская лицензия и регуляция FCA

Организация образована 1 апреля 2013 году после принятия британским парламентом нового закона о контроле финансовых рынков. FCA стала право-преемницей FSA, регулировавшей с переменным успехом, финансовые компании до 2013 года. В состав компаний, подлежащих обязательному контролю и лицензированию входят:

Основной целью FСA является организация прозрачности и отсутствия мошенников среди финансовых компаний. Поэтому, FСA требует от регулируемых ей компаний максимальной информативности и честности:

We regulate firms to make sure the advice they give customers about investments is clear, easy to understand and unbiased. We want customers to make an informed choice. They should understand the benefits of an investment product, any potential risks to their investment and fees they have to pay.

Если Вы решите обратиться в FCA по тому или иному вопросу — их штаб квартира расположена в Лондоне по адресу: ул. North Colonnade, дом 25, что в 30 минутах от Тауэркого моста (сам проверял быстрым шагом;-)).
Регулятор ведет публичный учет организаций, получивших ее лицензию. FCA может регулировать деятельность только компаний, зарегистрированных в Евросоюзе. Поэтому, брокеры, зарегистрированные в офшорах часто открывают дочерние компании в Объединенном Королевстве, чтобы получить лицензию. А для клиентов финансовых компаний в таком случае важно заключать договор именно с той структурой, которая регулируется FCA. Ознакомиться с полным перечнем регулируемых компаний можно на официальном сайте FCA.

Организация вправе запрещать любым финансовым компаниям оказание некоторых или даже всех услуг подобно тому, как Банк России отзывает лицензии у банков.

Клиенты предпочитают финансовые компании с лицензией FCA потому, что:

ПАММ-Брокеры с лицензией FСA

Для инвесторов FCA дает еще одно преимущество. Организация требует, чтобы средства инвесторов хранились на обособленных счетах, не доступных для самого брокера. Соблюдение этого требования очень жестко контролируется. То есть брокер предоставляет технологию, благодаря которой обеспечивается взаимодействие трейдеров и инвесторов. Сам брокер ни коим образом протянуть свои руки к деньгам клиентов не может. Именно это решение могло бы уберечь от огромных убытков инвесторов Forex-Trend Limited и Panteon-Finance. Но лицензии FCA у этих двух компаний не было.

Среди наиболее популярных брокеров Британская лицензия FCA (или регуляция) в том или ином виде есть только у трех:

Замечу, что все указанные выше компании входят в группы (бренды), которые оказывают инвестиционные услуги. Однако, непосредственно эти компании не предоставляют доступ к ПАММ-счетам.

Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в этой статье.

При этом, получить лицензию брокеру FCA достаточно просто. Для этого нужно:

Отмечу, что, ввиду тотального контроля со стороны FCA мошенники очень быстро выявляются и уничтожаются. С самого запуска в 2013 году регулятор уже выявил более 3 000 компаний, «обижающих» своих клиентов, и устранил соответствующие проблемы. В результате — финансовая сфера Британии по праву считается самой честной и прозрачной. Поэтому, компании, в который есть даже малейший элемент махинаций боятся лицензии FCA как огня. Ведь регулятор не только лишит лицензии, но и максимально информирует о нарушениях мировое финансовое сообщество. Таким образом, можно с уверенностью говорить, что если Вы заключили сделку с финансовой компанией, регулируемой FCA — то от обмана Вы будете защищены.

Вот что пишет сам регулятор о противодействию мошенничеству:

Буду благодарен Вашему мнению. Также — смело пишите возникающие вопросы в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Источник

Лицензия fca что это

Financial Conduct Authority (FCA) переводится как Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании. Оно было образовано в апреле 2013 года после того, как его предшественник Financial Services Authority (FSA) распался на два регулятора: PRA и FCA. В то время как Prudential Regulatory Authority (PRA) контролирует деятельность крупных финансовых организаций (страховщиков и банков), FCA регулирует Форекс брокеров и защищает интересы потребителей (трейдеров и инвесторов), обеспечивая стабильность финансового сектора Великобритании.

Цели и задачи FCA

Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании имеет следующие цели:

Для решения поставленных целей FCA ставит перед собой следующие задачи:

Как видно из всего вышеперечисленного, FCA обладает широкими полномочиями для решения задач, связанных с финансовым контролем за деятельностью Форекс брокеров.

Преимущества работы с брокером, регулируемым FCA

Все брокеры, регулируемые FCA, должны отвечать финансовым стандартам, включая требования о размере основного капитала. В случае обнаружения нарушений FCA имеет право осуществлять внутренние расследования, штрафовать или прекращать деятельность брокерских компаний. Только за 2014 год FCA было оштрафовано пять крупнейших банков Великобритании на общую сумму 1 миллиард фунтов стерлингов за финансовый сговор с целью извлечения прибыли в собственных интересах.

Кроме того, в случае банкротства Форекс брокера, который находился под контролем FCA, клиент получает страховку в размере 100% от первых 30 тысяч фунтов стерлингов и 90% от следующих 20 тысяч фунтов стерлингов. Общий размер покрытия составляет 50 тысяч фунтов стерлингов на одного клиента.

В целом политика FCA соответствует регламенту Банка Англии, но при этом британский регулятор является полностью автономным от влияния государственных органов правления, что делает его независимой организацией в области финансовых услуг Великобритании.

4 комментария

Брокер Pineda International Sp.0.0 с участием компании BCS bk мошенническим путем обнулила счет и закрыла доступ к платформе.
Вся необходимая информация будет предоставлена по Вашему запросу.

Меня обманули два брокера-мошенника- X90 и 10brokers. К кому мне обратиться за помощью,чтобы вернуть свои деньги? И может ли мне помочь FCA?

Подскажите как подать исковое заявление на брокера brokwin

Подскжите как проверить и подать исковое заявление на бокера

Источник