за что начисляется кэшбэк в альфа банке

8 лайфхаков для владельцев карты CashBack от Альфа-Банка

По карте CashBack Альфа-Банка можно вернуть часть средств за оплату на заправках, в ресторанах и за любые другие покупки, а ещё получить процент на остаток. Однако эти бонусы дают не всегда, а при определённых условиях. Рассказываем об особенностях карты, которые помогут выгодно её использовать.

С 7 апреля 2020 года Альфа-Банк прекратил выдавать новые карты CashBack. Но старые продолжат действовать.

1. Размер кэшбэка зависит от размера трат по карте

Банк не начислит кэшбэк, если потратить меньше 10 тысяч ₽ в месяц. Если сумма покупок превысит 10 тысяч ₽, то за оплату на АЗС банк будет возвращать 5%, в кафе и ресторанах — 2,5% и 0,5% — за все остальные покупки.

В два раза больше кэшбэка будет начисляться при расходах по карте от 100 тысяч ₽ в месяц: 10% за покупки на АЗС, 5% — за кафе и рестораны и 1% — за другие платежи.

Максимальный размер кэшбэка, который может вернуть банк, ограничен 5 тысячами ₽ в месяц. Для владельцев карт «Премиум» этот лимит составляет 10 тысяч ₽ в месяц, но не больше 3000 ₽ при тратах на АЗС и 3000 ₽ за рестораны, кафе и бары.

2. Кэшбэк нельзя выводить

Каждый месяц до 10 числа Альфа-Банк переводит кэшбэк на счёт. Он начисляется баллами, а не рублями. Начисленные баллы нельзя перевести в рубли и вывести со счёта. Ими можно компенсировать сделанные по карте покупки. Сделать это можно через Альфа-Мобайл.

Программа по начислению кэшбэка действует в течение пяти лет, начиная с 25 сентября 2018 года, то есть до 24 сентября 2023 года. «Срок действия программы может быть продлён по решению банка», — отмечается в условиях программы.

3. Кэшбэк не начисляют за оплату покупок в некоторых магазинах

4. До использования кэшбэка нужно погасить долги

Согласно пункту 2.18 программы лояльности, накопленные баллы нельзя использовать для компенсации покупок, если у владельца карты есть просроченный платёж по кредиту в Альфа-Банке.

Если у вас есть долг, то сначала погасите его. Только потом запрашивайте компенсацию покупок.

5. Не стоит платить картой только в спецкатегориях

Если вы хотите оформить карту CashBack для оплаты покупок только в категориях с повышенным кэшбэком, то лучше этого не делать. Банк это заметит и не начислит вам бонусы.

По условиям программы лояльности, банк может не начислить кэшбэк, если:

платежи по карте были только в категориях: автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры;

платежи в категориях автозаправки, кафе/бары/рестораны и кинотеатры в пять раз превышают платежи во всех остальных категориях.

6. Перевод денег теперь платный

Если вы хотите перевести деньги по номеру карты в другой банк, то за это возьмут комиссию 1,95% от суммы перевода, но не меньше 30 ₽. Перевод по реквизитам прежде был бесплатный, а теперь стоит 9 ₽ за операцию. Для отправки денег нужно знать:

номер счёта получателя;

Также при переводе нужно указать имя получателя денег (или название юридического лица) и написать назначение платежа (например, «Возврат долга» или «Жене на покупку продуктов»).

Если вы ошибётесь хотя бы в одном символе реквизитов, то банк отклонит перевод и вернёт деньги на ваш счёт. Перевод по реквизитам может занимать от нескольких минут до трёх рабочих дней.

7. Процент на остаток выгоден только при больших тратах

Банк начисляет небольшой процент на сумму, которая лежит на вашем счёте. Но если вы потратите за месяц до 10 тысяч ₽, то банк ничего не начислит. Если сумма трат будет от 10 тысяч до 99,99 тысячи ₽, то процент на остаток составит 4%. Можно получить доходность в размере 5%, если тратить по карте больше 100 тысяч ₽ в месяц.

8. Можно столкнуться с комиссией за снятие наличных

Банк обещает бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру (до 50 тысяч ₽). Однако за снятие всё-таки предусмотрена комиссия в размере 1,99%, но не меньше 199 ₽, если за предыдущий месяц сумма покупок по всем дебетовым картам Альфа-Банка не превышала 10 тысяч ₽ или на счетах не находилось от 30 тысяч ₽.

Источник

Как подключить кэшбэк на карту Альфа-Банка?

Наличие кэшбэка делает использование карт Альфа-Банка выгодным и приятным. Деньги можно вернуть при покупках со счетов дебетовых или кредитных карт. Для получения максимальной выгоды, необходимо учитывать условия начисления и получения кэшбэка, на что можно потратить средства.

Условия начисления кэшбэка по картам Альфа-Банка

Вернуть часть денег за покупки можно по дебетовым и кредитным картам, однако способы начисления кэшбэка различаются в зависимости от типа и класса используемой карточки.

Есть специальная карта «CashBack», но получить возврат с покупки можно и по другим карточным предложениям.

Кредитные карты

Порядок начисления Cash Back по кредитным картам:

Как начисляется кэшбэк

2% при любых покупках по карте, если покупки с сайта travel.alfabank.ru 4,5–8%

Кэшбэк в милях 5%, Мили за покупки на сайте travel.alfabank.ru: 7,5–11%.

Начисляется 500 приветственных миль, + 1,1 за каждые 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

1000 приветственных миль после первой покупки+ 1,5 мили за 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

1000 приветственных миль после первой покупки+ 1,75 мили за 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

World Black Edition

1000 приветственных миль после первой покупки+ 2 мили за 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

10% при оплате Яндекс-сервисов, 6% при покупках на сайте travel.alfabank.ru, 5% на развлечения, спорт, образование, 1% на другие покупки

10% при оплате на АЗС, 5% за кафе и рестораны, 1% с других покупок

Дебетовые карты

Как начисляется кэшбэк по дебетовым картам:

Мили начисляются за покупки на сайте travel.alfabank.ru в размере 2,4–9%.При покупках на других сайтах 0–3%

Кэшбэк в милях 0–5%, мили за покупки на сайте travel.alfabank.ru: 2,5–11%.

Кэшбэк 5% при оплате в популярных местах

Условия для получения кэшбэка от Альфа-Банка

Величина кэшбэка по кредитным картам не зависит от ежемесячной суммы покупок. Чтобы получать повышенный кэшбэк, необходимо осуществлять покупки на определенных сайтах и в установленных категориях.

Например, по стандартной карте Alfa Travel начисляется 2% в милях за все покупки и до 8% при покупках на travel.alfabank.ru:

По дебетовым картам величина кэшбэка, зависит от ежемесячной суммы покупок.

Например, по «Альфа-Карте с преимуществами» сумма кэшбэка при покупках от 10 тыс. руб./месяц 1,5%, при тратах от 70 тыс. руб. в месяц 2%.

По «CashBack Premium» будет возвращено 10% при расчетах на АЗС, если в месяц совершаются покупки на 10 тыс. руб.

Максимальная сумма кэшбэка начисляется при покупках по карте более 100 тыс. руб. ежемесячно, например, возврат по «Alfa Travel Premium» в этом случае составит до 5% с любых покупок и до 11% при покупках на travel.alfabank.ru.

Чтобы получить возврат по карте «Молодежная NEXT», покупки необходимо производить только в установленных категориях.

Максимальная сумма возврата по карточным предложениям зависит от подключенного пакета услуг. Например, при тарифе «Оптимум» вернуть можно до 2 тыс. руб./месяц., «Комфорт» 3 тыс. руб., «Максимум +» 5 тыс. руб. По карте CashBack можно вернуть в месяц до 15 тыс. руб., но не более 5 тыс. руб. на категорию, если сумма покупок составляет более 10 тыс. руб. в месяц.

Продукт «CashBack Premium» предоставляет возможность вернуть до 21 тыс. руб. ежемесячно, но не более 7 тыс. руб. на категорию, при покупках от 100 тыс. руб./месяц.

На что можно тратить возвращенные средства?

По картам Аль-Банка бонусы автоматически переводятся в денежные средства и могут быть потрачены на любые цели. По кобрендинговым продуктам, когда начисление производится в милях, бонусах, тратить возвращенные средства можно на покупки в определенных категориях. Например, по карте «Альфа Тревел» потратить накопленные мили можно на сайте Travel.alfabank: на бронирование отеля, покупку билетов, оплату трансфера и т. д.

Как оформить карту с Cash Back в Альфа-Банке?

Карту с Cash Back удобнее всего оформить онлайн на сайте банка.

Для этого потребуется следующее:

Источник

Карты с кэшбэком от Альфа-Банка

Совершать привычные ежедневные покупки с выгодой для себя могут держатели карт Альфа-Банка с кэшбэком. Клиентам доступно многообразие предложений с разными условиями, среди которых легко найти наиболее соответствующий персональным затратам и доходам вариант.

Что такое кешбэк в Альфа-Банке

Чтобы получить бонусы за покупки, необходимо оформить соответствующую карту.

В переводе с английского cash back означает возврат наличных. В Альфа-Банке, как и в других финучреждениях, это дополнительная опция, подключенная к дебетовой или кредитной карте. Услуга позволяет вернуть часть потраченных денег. Размер бонуса рассчитывается исходя из безналичных платежей за покупки и услуги, т.е. прямо пропорционален тратам клиента. В пределах установленных денежных лимитов пользователю возвращаются до 10% израсходованных средств.

Кредитные и дебетовые карты с кешбэком: условия

На кредитном счете содержится денежный лимит, предоставленный банком, а на дебетовом – собственные средства клиента. Пользуясь картами с кешбэком, можно вернуть часть потраченных денег. Размер процента зависит от сферы затрат. Выгоднее всего делать покупки на автозаправках — в этом случае бонус составит до 10%. Посещение точек питания позволит вернуть до 5% израсходованных сумм. По остальным затратам кешбэк составит до 1%.

Пользователям бесплатно предоставляются мобильный банкинг и возможность пополнения счета с карт любых финансовых организаций. Совершать операции легко посредством удобной Pay-системы: Apple, Samsung или Android.

Cash Back

В зависимости от типа пластикового носителя (Standard, Gold, Platinum) и вида платежной системы (Visa, Mastercard), по кредитной карте Cash Back действуют условия:

Изготовление продукта не оплачивается, стоимость годового сервиса стартует с 590 руб.

Дебетовые карты Cash Back представлены в 2 вариантах – стандартная и Premium. Отличаются объемами ежемесячных затрат. В первом случае клиент должен расходовать по 10 тыс. руб. в каждой категории, во втором – по 100 тыс. руб.

Размер бонуса по стандартной карте составит:

Наибольшая сумма возврата в месяц ограничена 5 тыс. руб.

У Cash Back Premium бонус за покупки больше:

Максимальная сумма возврата в месяц ограничена и по сфере использования средств (не более 3 тыс. руб. за заправки и точки питания), и в совокупном объеме (до 10 тыс. руб.).

На остаток по счету каждый месяц начисляется до 6%. Платежи без комиссии возможны при онлайн-переводе по номеру телефона до 20 тыс. руб., безвозмездные услуги – пополнение, снятие наличных в любых банкоматах мира и обслуживание при соблюдении условий.

C 07.04.2020 выпуск 2 последних образцов прекращен, действуют только оформленные ранее.

Alfa Travel

При частых поездках — выгодно оформить подходящий продукт.

Любители путешествий могут возвращать потраченные суммы в виде миль.

У держателей карт Alfa Travel есть следующие привилегии:

Условия, предлагаемые владельцам Alfa Travel:

Alfa Travel Premium

По карте Alfa Travel Premium клиентам доступны:

Дополнительная привилегия для держателей премиальной карты – бесплатная расширенная страховка с учетом алкогольных напитков и экстремальных видов спорта.

Любители поездок по железным дорогам страны могут получать баллы за покупки и менять их на билеты на скоростные рейсы «Сапсан» и поезда дальнего следования.

С 05.03.2021 выпуск кобрендингового продукта с РЖД прекращен, но ранее оформленные продолжают функционировать.

В зависимости от типа (Standard, Platinum), по дебетовой карте действуют условия:

Годовое обслуживание стандартной карты является бесплатным в первые 2 месяца после выпуска, а далее останется таковым при соблюдении выдвигаемых банком условий. За обслуживание платиновой с подключением пакета услуг «Премиум» не потребуется вносить плату только при первичном оформлении.

Предложения от РЖД с кредитным счетом представлены в 3 вариантах – Platinum, Gold, Standard. Условия такие же, как предыдущие, за исключением предельного бонуса (2) за каждые 30 израсходованных рублей.

«Перекресток»

Накопленными бонусами по кобрендинговому продукту «Перекресток» можно расплачиваться за товары в одноименном супермаркете. При списании 10 баллов приравниваются к 1 руб. Бонусы покрывают 99% от суммы чека.

«Аэрофлот»

Использовать бонусы можно для улучшения условий полета.

Милями, накопленными на карте «Аэрофлот» с дебетовым счетом, можно оплачивать:

Схема начисления бонусов за каждые израсходованные 60 руб.:

Комиссия за выдачу наличных, перевод по номеру телефона, процент на остаток и годовое обслуживание такие же, как у «Перекрестка».

Особенности начисления бонусов в Альфа-Банке

У каждого продукта от Альфа-Банка своя специфика начисления кешбэка. Баллы поступают на специальный бонусный счет. Для этого необходимо совершать покупки и оплачивать их соответствующей картой банка.

За какие траты начисляются

Наличие и размер кешбэка зависят от объема и сферы расходов. Например, при сумме покупок более 100 тыс. руб. в месяц владельцы банковского продукта «Яндекс.Плюс» получают бонус 5% на остаток по карте до 100 тыс. руб.

Что касается сферы расходов, то в каждом тарифе предусмотрена повышенная выгода за специальные покупки. Например, за оплату связи и услуг Билайн клиенту возвращается 25% по программе «Кешбэк 1-5-25».

За что не начисляются

Бонусы не начисляются за следующие операции:

Когда возвращаются на карту

Согласно действующим правилам, бонусы начисляются банком и отражаются на счете клиента регулярно не позднее последнего календарного дня месяца, следующего за отчетным периодом. Например, баллы за март поступят пользователю до 31 апреля. О выполненной операции банк уведомляет клиента SMS-сообщением.

Как оформить банковскую карту

Альфа-Банк имеет крупнейшую в России сеть отделений. Совершеннолетний гражданин РФ может прийти в удобный по расположению офис и оформить заявку на получение дебетовой или кредитной карты. Если времени и желания посещать отделение нет либо удобнее заняться вопросом в выходной (праздничный) день, заполнить заявку можно электронным способом.

Требования к клиентам

Соблюдая правила оформить продукт не составит труда.

Стать обладателем кредитной карты с возвратом средств может гражданин РФ, достигший 18-летнего возраста и имеющий:

К клиентам, желающим оформить дебетовую карту с кешбэком, финансовая организация выдвигает минимальные требования. Любой совершеннолетний гражданин может получить такой инструмент.

Необходимые документы

Желающим получить кредитку с кешбэком, помимо заявления, придется предоставить дополнительные бумаги. Перечень зависит от суммы денежного лимита на пластиковом носителе. Если она не превышает 50 тыс. руб., достаточно паспорта. При диапазоне от 50 до 200 тыс. руб. вторым документом будет водительское удостоверение, СНИЛС или карта другого банка. Для получения кредита на сумму от 200 тыс. до 1 млн руб. дополнительно потребуется справка о доходах.

Процедура оформления

После изучения перечня банковских продуктов и выбора наиболее подходящего нужно перейти на страницу понравившегося платежного инструмента и ознакомиться с его подробным описанием.

Доставка является бесплатной. Сотрудник банка привезет заказ в день оформления заявки либо на следующий.

Как выгодно пользоваться кешбэком

Чтобы опция от Альфа-Банка приносила выгоду, следует оценить сферу и средний размер ежемесячных расходов и выбрать наиболее подходящий вариант.

Например, банк не начислит бонусы по карте Cash Back, если тратить менее 10 тыс. руб. в месяц. Если регулярные расходы превышают 100 тыс. руб., не упускайте возможности получить двойную выгоду (10%, 5% и 1% в зависимости от категории). Кроме того, при сохранении остатка на счете клиенту дополнительно поступят 6% ежемесячно.

Преимущества и недостатки

При использовании могут отмечаться неудобные моменты.

Положительные стороны банковских продуктов с кешбэком:

К недостаткам бонусной системы Альфа-Банка относятся:

Советы и рекомендации

Пользователям продуктов от Альфа-Банка и тем, кто задумывается об их приобретении, стоит обратить внимание на такие рекомендации:

Дополнительная информация

Отзывы клиентов

Дмитрий, 34 года, Москва:

Понравилось условие, что возврат средств за любые покупки составляет от 1% в месяц с лимитом не более 5 тыс. баллов. Однако, заплатив 440 тыс. руб. в автосалоне, получил только 1000 бонусов. Объяснений не добился. Заявленный Cash Back не соответствует фактическому.

Аркадий, 50 лет, Москва:

Оформил дебетовый счет в Альфа-Банке с кешбэком и преимущественно остался доволен. Подойдет для тех, кто тратит больше 10 тыс. руб. в месяц. Из недостатков – много подводных камней.

Татьяна, 39 лет, Самара:

Радует бесплатное обслуживание, возможность получить ответы на вопросы в чате. Однако кешбэк низкий. Например, за потраченные 43000 руб. начислили только 258 руб.

Лидия Петрова, 44 года, Нижний Новгород:

Интересный продукт. Выпуск и обслуживание бесплатные, наличные можно снимать без процентов. С сервиса «Яндекс.Еда» за месяц весенней самоизоляции вернулось около 1 тыс. руб.

Источник

Дебетовая карта «Cash Back» в Альфа-Банке

На все случаи жизни

программа Реверсивный Cashback: начисление баллов за покупки по карте по курсу 1 балл = 1 руб.:

при сумме покупок от 10 000 руб. в месяц:

при сумме покупок от 70 000 руб. в месяц;

99 руб. в месяц, плата не взимается в первые 2 месяца и далее при выполнении одного из условий:

Лимиты по операциямснятие наличных через банкоматы банка: до 300 000 руб. в день, до 500 000 руб. в месяцДополнительная информация

Предложения месяца

Партнёр раздела: Дебетовые карты

Подробнее

Карта CashBack от «Альфа-Банка» — это полезный финансовый инструмент, помогающий экономить на повседневных покупках и банковском обслуживании. Продукт ориентирован на наиболее экономически активную и платёжеспособную часть населения, он обеспечивает частичный возврат денег, потраченных на оплату товаров и услуг. Величина кэшбэка составляет от 0,5 до 10% в зависимости от израсходованной суммы и категории траты.

Особенности и нюансы

Карта Mastercard World работает на всей территории России и за её пределами – она может использоваться во время зарубежных путешествий в большинстве стран цивилизованного мира.

Особенности данной карты:

Предусмотрена возможность снятия наличных в банкоматах с конвертацией в другие валюты или без неё. При конвертировании учитывается установленный курс – он далеко не самый экономичный, и всё же это способ быстро получить нужную денежную сумму в долларах или евро.

Требования к получателям

Карту CashBack в «Альфа-Банке» могут оформить клиенты, соответствующие следующим параметрам:

Заявка для получения карты оформляется на официальном сайте банка или при обращении в любое отделение. Выпуск карты бесплатный, при утере её можно восстановить в любом из подразделений «Альфа-Банка».

Пластиковая карта более удобна для безналичного расчёта в магазинах и организациях сферы обслуживания. При снятии наличных средств клиент теряет бонусы — потраченные средства не вернутся на счёт. Карта CashBack «Альфа-Банка» выгодна и автомобилистам: для них предусмотрен наибольший бонусный процент.

Чем поможет Banki.ru?

На нашем сайте размещена полная информация о карте CashBack от «Альфа-Банка» — условия использования, стоимость и условия оформления, список доступных бонусов и дополнительных плюсов. Также можно изучить отзывы других владельцев и оценить преимущества предложения. Для получения карты перейдите по ссылке на основной интернет-ресурс банка и отправьте заявку онлайн, это займёт у вас всего несколько минут.

Источник

Кэшбэк от Альфа-Банка: условия

Сегодня практически у каждого жителя нашей страны имеется банковская карта. С её помощью оплачиваются товары и услуги, но некоторые платёжные средства обладают возможностью накапливать баллы, которые позже можно использовать в качестве скидки. Один из ведущих банков страны Альфа-Банк выпустил карту CashBack специально для тех клиентов, которые много тратят через безналичный расчёт.

В обзоре мы подробно расскажем о карте Кэшбэк Альфа-Банк, о её возможностях, правилах программы лояльности и нюансах зачисления баллов.

Положительные и отрицательные стороны карты CachBack

Карта Альфа-Банка с кэшбэком, как и все финансовые продукты, обладает положительными и отрицательными сторонами. Из плюсов можно назвать следующие пункты:

Помимо положительных моментов, карта Кэшбэк Альфа-Банка обладает следующими отрицательными моментами:

Разновидности карт с кэшбэком от Альфа-Банка

Коммерческая организация выпускает сразу несколько карточек с функцией возврата денег. К ним относятся и дебетовые, и кредитные. У каждой программы установлены свои условия по начислению и списанию бонусов, а также дополнительные опции. Поэтому рассмотрим более подробно все условия Cash Back Альфа-Банк.

Дебетовые карты

Одной из самых популярных карт крупнейшего коммерческого банка страны является CashBack. Она выпускается только с дебетовым счётом и обладает следующими условиями:

Некоторые клиенты задаются вопросом о том, как подключить кэшбэк в Альфа-Банк? По условиям бонусной программы для этого нужно, чтобы в месяц по карте прошло свыше 10 000 р. по безналичным операциям. При этом неважно по каким категориям проводились транзакции.

Ещё одной дебетовой картой с возможностью получения возврата денег на счёт является Молодёжная NEXT. Условия по ней немного отличаются лояльным отношением, так как рассчитана она в основном на студентов.

Кредитные карты

Из данной категории в Альфа-Банке представлен только один финансовый продукт под названием “Cash Back”. Помимо установленного лимита на пользование заёмными средствами, держатель данной карты может получать возврат денег при безналичных расчётах. Эту функцию можно крайне редко встретить в предложениях по кредитным картам.

Условия программы лояльности:

Начисление кэшбэка и контроль его баланса

Если Вас заинтересовала карта с возможным получением возврата денег, то мы подробно расскажем Вам, как начисляется кэшбэк в Альфа-Банке. Условиями программы лояльности определены категории товаров и услуг, по которым производится начисление:

Проверить баланс накопленных за счёт возврата рублей можно следующими способами:

На какие категории не начисляется возврат?

Теперь Вы точно знаете за что производится начисление кэшбэка в Альфа-Банке. Но также важно понимать, какие категории не попадают под возврат части уплаченной суммы. К таким относятся следующие товары и услуги:

Как потратить возвращённые средства по Альфа-Кэшбэк?

В отличие от других программ Альфа-Банка, где начисляются баллы и мили, по картам Cash Back и Молодёжная Next возвращаются реальные деньги. Поэтому владелец карточки сам решает, на какие цели потратить полученные средства. Удобство в том, что денежный кэшбэк не сгорает, в отличае от баллов и выбор, куда его потратить неограничен списком партнеров.

Нюансы программы лояльности

Многие клиенты поверхностно читают договор обслуживания с банком и потом пишут негативные отзывы о неправильном начислении кэшбэка. Если обратиться к условиям программы лояльности, то там чётко прописаны все требования по расходным операциям, позволяющим получить в конце месяца желаемый возврат денег.

Обратите внимание на следующие нюансы Альфа-Банка:

Если Вы уже пользуетесь Альфа-картой с кэшбэком, то мы просим поделиться своим опытом и рассказать о преимуществах и недостатках программы лояльности. Ваш отзыв может помочь другим пользователям узнать о реальной выгоде карточек, а руководству банка – улучшить сервис.

Источник